Geldwäschebeauftragter/Geldwäschebeauftragte (Kara Para Aklama Sorumlusu)

BANKMAGAZIN Bank und Zukunft BFuP - İşletme Araştırmaları ve Uygulamaları BKR - Banka ve Sermaye Piyasası Hukuku Dergisi bm bank und markt KURUMSAL FİNANS Der Betriebswirt DerTreasurer IT Finanzmagazin luenendonk.de Teknoloji, Organizasyon ve Nitelik Etkileşiminde İş, İstihdam ve İstihdam Edilebilirlik Kalitesi (Finans ve Sigorta) WM - Ekonomi ve Bankacılık Hukuku Dergisi

Geldwäschebeauftragte (Kara Para Aklamayı Önleme Görevlileri) genellikle ofis ve toplantı odalarında, eğitim odalarında çalışırlar. Gerektiğinde evden veya mobil olarak da çalışabilirler.

Bu meslekte temel olarak gerekli olan ana yetkinlikler şunlardır: İşletme ekonomisi, finansal muhasebe, tehlike önleme (koruma), Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (GwG), hukuk bilimleri, risk yönetimi, risk kontrolü, denetim görevleri, ders verme, eğitim (okul dışı alan), ticaret hukuku. Bu mesleği icra etmek için önemli olabilecek diğer yetkinlikler: Raporlama, bilgi, uyum yönetimi, uyum yönetim sistemleri (CMS), finans, müşteri danışmanlığı ve desteği, süreç analizi. İlgili diğer beceri ve bilgiler: "İşletme, Finans ve Kontrol Yazılımları" yetkinlik grubu.

Geldwäschebeauftragte, kara para aklama faaliyetlerini önlemekten sorumludur. Yasal düzenlemelere ve şirket yönergelerine uyumu dikkatli ve sorumluluk bilinciyle denetlerler. Şirkete özgü risk analizleri yaparken veya şüpheli durumları araştırırken işletme ve analitik düşünme vazgeçilmezdir. Çalışanlara kara para aklama ve dolandırıcılığı önleme konularında eğitim verir ve örneğin önleyici tedbirlerin uygulanmasında işbirliğini koordine ederler. Yönetimi veya diğer uzman departmanları hassas ve güçlü iletişim becerileriyle bilgilendirirler. Özellikle uluslararası iş faaliyetlerinde İngilizce veya başka bir yabancı dilde iletişim kurulur. Bu faaliyet, hedef belirleme çerçevesinde bağımsız ve yapılandırılmış planlama ve eylem, yüksek düzeyde dayanıklılık ve zamanında teslimat gerektirir. Geldwäschebeauftragte ağırlıklı olarak ofiste, bilgisayar başında çalışırlar.

Örnek aylık brüt toplu sözleşmeli temel ücret: 5.148 Avro ile 5.792 Avro arası. Kaynak: Bavyera Eyaleti Aile, Çalışma ve Sosyal İşler Bakanlığı'nın toplu sözleşme koleksiyonu. Not: Bu bilgiler rehberlik amaçlıdır. Bu bilgilerden herhangi bir hak iddia edilemez.

Bankalar, kredi kuruluşları, borsalar, diğer finans kurumları, merkez bankaları ve kredi kuruluşları, finansal hizmetlerle ilgili faaliyetler, diğer finansman kurumları, sigorta şirketleri, hasar ve kaza sigortaları (örneğin prim iadeli kaza sigortaları), reasürans, hayat sigortası, yönetim danışmanlığı (örneğin kara para aklamayı önleme odaklı), boş zaman ekonomisi, eğlence, oyun, bahis ve piyango sektörü (örneğin kumar makineleri işletmecileri). Ayrıca düşünülebilecek alanlar: Hukuk danışmanlığı, hukuk büroları ve noterlikler, patent vekilliği büroları, diğer hukuki hizmetlerin sunumu, vergi danışmanlığı, denetim, denetçilik ve yeminli mali müşavirlik büroları, vergi danışmanları ve vergi müşavirleri ile vergi danışmanlığı meslek kuruluşlarının büroları, veri işleme hizmetleri olmadan muhasebe, perakende.

İşverenler genellikle bankacılık veya finans alanında bir ileri eğitim ya da hukuk veya ekonomi alanında bir Studium (lisans) beklerler.

İşletme Yönetimi, İşletme (temel düzey), İşletme Yönetimi, İşletme (ileri düzey), Ekonomi Bilimleri (temel düzey), Ekonomi Bilimleri (ileri düzey), İktisat (temel düzey), İktisat (ileri düzey), Hukuk Bilimi (Birinci Hukuk Sınavı hariç temel düzey), Hukuk Bilimi (ileri düzey), Ticaret Hukuku (temel düzey), Ticaret Hukuku (ileri düzey), Bankacılık, Finansal Hizmetler (temel düzey), Bankacılık, Finansal Hizmetler (ileri düzey).

Geldwäschebeauftragte (Kara Para Aklamayı Önleme Görevlileri) öncelikle kredi kuruluşlarında ve finansal hizmet şirketlerinde, sigorta şirketlerinde, kara para aklamayı önlemeye odaklanmış yönetim danışmanlıklarında, şans oyunları sağlayıcılarında istihdam bulurlar. Ayrıca, örneğin banka ve sermaye piyasası hukukuna odaklanmış avukatlık ve noterlik bürolarında, vergi danışmanlığı, denetim ve muhasebe şirketlerinde, yüksek değerli mallarla ticaret yapan şirketlerde de istihdam bulabilirler.

Geldwäschebeauftragte/r (Kara Para Aklamayı Önleme Görevlisi) İngilizce meslek adı: Anti-Money Laundering Officer (m/f)

Geldwäschebeauftragte, gerekli uzmanlık ve güvenilirliği kanıtlamak zorundadır.

Geldwäschebeauftragte, kara para aklamayı önleme mevzuatına uyumu denetler ve kara para aklama ile terör finansmanını engellemek için önlemler alırlar.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deCityJobseFinancialCareers

Özel Bankacılık İşverenleri Birliği e.V., BaFin Federal Finansal Denetleme Kurumu, Alman Halk ve İşletme Ekonomistleri Federal Birliği e.V. (bdvb), Almanya Kamu Bankaları Federal Birliği (VÖB) e.V., Alman Banka Çalışanları Birliği e.V. (DBV), ver.di - Birleşik Hizmet Sendikası, Yönetim Meslek Birliği (VBG)

Maddi varlıklar için sorumluluk (örn. kayıpları önlemek için şirketin risk durumunu doğru bir şekilde analiz etmek), kişiler için sorumluluk (örn. çalışanlara rehberlik etmek, eğitmek ve farkındalık yaratmak), çeşitli düzenlemelere ve yasal gerekliliklere uyum (örn. kara para aklama ve terör finansmanını önleme düzenlemeleri), müşteri iletişimi (örn. denetim ve kolluk kuvvetleri için irtibat kişisi olmak), ekran başında çalışma (örn. risk analizleri oluşturmak), ofis ortamında çalışma (örn. yönetime risk raporları sunmak), eğitim/dersliklerde çalışma (örn. çalışanları eğitmek).

Belgeler: Yasal düzenlemeler, şirket politikaları, eğitim materyalleri. Ofis ekipmanları ve sunum araçları: Bilgisayar, internet erişimi, telefon, projeksiyon cihazı, video konferans araçları.

Kara Para Aklama Görevlileri, şirketlerin kara para aklama ve terör finansmanını önlemeye yönelik tüm düzenlemelere uymasını sağlar. Şirkete özel bir risk analizi hazırlar ve buna dayanarak önleyici tedbirler geliştirirler. Bu tedbirleri uygular ve gerektiğinde daha da geliştirirler. Kara Para Aklama Görevlileri, şüpheli işlemleri izler ve takip eder, analiz eder ve belgeler. Kara para aklama şüphesi durumunda, ilgili makamlara bildirimde bulunurlar.

İşletme Ekonomisti (Meslek Yüksekokulu) - Bankacılık, Finans ve Yatırım İşletme Ekonomisti (Meslek Yüksekokulu) / İşletme Lisans Profesyoneli.

Uyum eğitimi, mesleki bilgiyi güncel tutmaya ve yeni gelişmelere adapte etmeye yardımcı olur (örn. ticaret hukuku, vergi, denetim veya finans alanlarında).

Mesleki ön eğitime bağlı olarak, lisans veya yüksek lisans (Studium) (örn. şirket danışmanlığı alanında) ile daha fazla mesleki ve kariyer fırsatları açılır. Belirli koşullar altında, lise mezuniyeti olmadan da üniversiteye (Hochschulzugangsberechtigung) giriş mümkündür. Daha fazla bilgi için: Almanya'daki her bir Bundesland'da (eyalet) üniversiteye erişim.

İşletmelerin kara para aklama ve terör finansmanını önleme yönetmeliklerine uymasını sağlamak, risk analizleri hazırlamak ve düzenli olarak güncellemek, önleyici tedbirler geliştirmek, uygulamak ve gerektiğinde daha da geliştirmek, işlemleri izlemek ve takip etmek, şüpheli durumları analiz etmek ve belgelemek, ilgili makamlara bildirimde bulunmak, kara para aklama, terör finansmanı ve diğer suç eylemlerinin önlenmesi hakkında bilgilendirmek ve danışmanlık yapmak, yönetimi ve departmanları kara para aklamanın önlenmesindeki eksiklikler hakkında bilgilendirmek ve bunları gidermek için önlemler göstermek, şirketin risk durumu ve kara para aklama mevzuatına uyum için alınan önlemler hakkında raporlar hazırlamak, çalışanlar için çalışma ve organizasyon talimatları, yönergeler ve kılavuzlar oluşturmak, eğitim konseptleri geliştirmek, eğitim materyalleri hazırlamak, çalışanları kara para aklama konusunda bilinçlendirmek ve önleme konusunda eğitmek, denetim makamlarına karşı sorumluluk taşımak.

Ağır Suçlardan Elde Edilen Kazançların Tespiti Hakkında Kanun (Kara Para Aklama Kanunu - GwG) 23.06.2017 tarihli (BGBl. I S. 1822), son olarak 04.02.2026 tarihli Kanun'un 53. maddesiyle değiştirilmiştir (BGBl. 2026 I Nr. 33).

Aşağıda, başlangıç mesleğine benzerlik gösteren meslekler veya faaliyetler listelenmiştir. Bu meslekler, adaylar için olası bir alternatif oluşturur. Ayrıca, işverenler bu mesleklerdeki çalışanları, başlangıç mesleğindeki bir pozisyonu doldurmak için alternatif olarak değerlendirebilirler. Bazı alternatif meslekler, başlangıç mesleğinin yalnızca kısmi faaliyetlerini kapsar, diğerleri ise duruma göre farklı uzunlukta olabilen bir oryantasyon süresi gerektirir. Kara Para Aklama Görevlisi mesleği için aşağıdaki doğrudan istihdam ve pozisyon alternatifleri mevcuttur: Tüm faaliyetler için iş ve pozisyon alternatifleri (genellikle kısa bir oryantasyon süresiyle): Uyum Yöneticisi. Tüm olası akrabalık düzeylerinin bir listesi burada bulunabilir: Her bir akrabalık düzeyine ilişkin açıklamalar.