Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung (Sertifikalı Finans Danışmanlığı Uzmanı)

Sınavlara hazırlık kursları, örneğin Sanayi ve Ticaret Odaları (IHK) eğitim merkezlerinde ve diğer eğitim kurumlarında düzenlenir. Yüz yüze etkinliklerde öğrenim yerleri eğitim odalarıdır; karma öğrenim biçimlerinde (örneğin harmanlanmış öğrenme) ise yüz yüze etkinlikler için eğitim odaları ve çevrimiçi öğrenim birimleri için evdir.

Meslek Türü: İleri eğitim mesleği: Uzman/Uzman Kadın. İleri Eğitim Türü: Federal düzeyde standartlaştırılmış sınavla ileri eğitim. Hazırlık kurslarına katılım zorunlu değildir. İleri Eğitim Süresi: Değişken, 4-12 ay – eğitim teklifine, ders süresine (tam zamanlı/yarı zamanlı) ve öğrenim biçimine bağlıdır. Görevler ve Faaliyetler: Finans danışmanlığı uzmanları, özel kişilere, serbest meslek sahiplerine ve kurumsal müşterilere kapsamlı danışmanlık hizmeti sunar. Daha sonra, risk önleme ve güvence veya para ve varlık yatırımı için kavramsal olarak uyumlu standart ürünler ile özellikle özel ve karmaşık finansal hizmet ürünleri sunarlar. Bunun için müşterilerin ihtiyaçlarını belirler ve analiz eder, hedeflerine ulaşmak için çözüm stratejileri geliştirirler. Müşterilere bir strateji seçme konusunda destek olur, uygulamada onlara eşlik eder ve ekonomik durumlarını düzenli olarak ve duruma göre kontrol ederler.

Eğitim teklifine ve öğrenim biçimine göre değişir: Tam zamanlı: yaklaşık 4 ay. Yarı zamanlı: yaklaşık 9-12 ay.

Saat dağılımı (örnek): A Sınav Bölümü (Özel Müşteriler): 1. Kendi satış faaliyetlerinin organizasyonu ve yönetimi: 70 saat. 2. Para ve varlık yatırımları hakkında özel müşteri danışmanlığı: 110 saat. 3. Gayrimenkul ve finansman hakkında özel müşteri danışmanlığı: 90 saat. 4. Kişi, mal ve varlık risklerinin güvence altına alınması hakkında özel müşteri danışmanlığı: 110 saat. Toplam: 380 saat. B Sınav Bölümü (Kurumsal Müşteriler): 5. Şirket ve personel yönetimi: 80 saat. 6. Satış planlaması ve yönetimi: 60 saat. 7. Şirket finansmanı hakkında danışmanlık: 70 saat. 8. Risk analizi ve şirketler için sigorta konseptleri hakkında danışmanlık: 80 saat. 9. Kurumsal emeklilik planlaması hakkında danışmanlık: 70 saat. Toplam: 360 saat. Öğrenme ve çalışma metodolojisi: 10 saat. Toplam saat: 750 saat.

Hazırlık kurslarına katılım için kurs ücretleri, sınavın kendisi için ise sınav ücretleri ödenir. Gerekirse, örneğin çalışma materyalleri, eğitim yerine ulaşım veya dışarıda konaklama gibi ek masraflar ortaya çıkabilir. Finansman Olanakları: Uzmanlık sınavına hazırlık kursları, İleri Eğitim Finansman Yasası (Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz) uyarınca finansal olarak desteklenebilir. Daha fazla bilgi: Aufstiegs-BAföG - Destekle Yükseliş. Özellikle yetenekli genç uzmanların desteklenmesi: Mesleki Eğitim Yetenek Geliştirme Vakfı (Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung - SBB) - İleri Eğitim Bursu.

Özel Müşteri Danışmanlığı: Kendi satış faaliyetlerinin organizasyonu ve yönetimi. Para ve varlık yatırımları hakkında özel müşteri danışmanlığı. Gayrimenkul ve finansman hakkında özel müşteri danışmanlığı. Kişi, mal ve varlık risklerinin güvence altına alınması hakkında özel müşteri danışmanlığı. Kurumsal Müşteri Danışmanlığı: Şirket ve personel yönetimi. Satış planlaması ve yönetimi. Şirket finansmanı hakkında danışmanlık. Risk analizi ve şirketler için sigorta konseptleri hakkında danışmanlık. Kurumsal emeklilik planlaması hakkında danışmanlık.

Aşağıdaki alanlarda derinlemesine bilgi, ileri eğitim sınavını başarıyla geçmek için iyi bir ön koşuldur: Ekonomi/Hukuk: örneğin müşterilere kurumsal emeklilik planlaması veya fonlar hakkında danışmanlık yapmak için. Matematik: örneğin yatırım seçeneklerinin maliyetlerini, gelirlerini ve risklerini hesaplamak için.

İleri eğitim, teorik ve pratik derslerden oluşur. Eğitim sağlayıcısına bağlı olarak aşağıdaki koşullara hazırlıklı olunmalıdır: Ders Süresi: Tam zamanlı derslerde: haftanın en az dört günü tam gün ders. Yarı zamanlı derslerde: genellikle hafta sonu veya akşamları mesleki yaşama paralel ileri eğitim. Öğrenim Biçimi: Yüz yüze etkinliklerde: eğitim kurumunda sınıf ortamında ders (ikamet yerinde olmayabilir). Karma öğrenim biçimlerinde (örneğin harmanlanmış öğrenme): eğitim kurumunda sınıf ortamında yüz yüze etkinlikler ve evden elektronik öğrenme platformları ve sistemleri aracılığıyla kendi kendine öğrenme.

Yurt dışında ileri eğitim için örneğin aşağıdaki seçenekler mevcuttur: İsviçre: İleri eğitim teklifleri: wab - İsviçre'nin ileri eğitim veritabanı (örneğin 'Finanzberater/in' arama terimiyle). Mesleki yurt dışı deneyimlerinin belgelenmesi: Europass, yurt dışında tamamlanan öğrenim sürelerini belgeleme imkanı sunar. Europass hakkında daha fazla bilgi.

Hazırlık kurslarına katılım ücretlendirilmez.

Finans danışmanlığı uzmanı mesleği için aşağıdaki ileri eğitim alternatifleri mevcuttur: Para, Sigorta ve Gayrimenkul Alanı: Finans ve Yatırım İşletme Uzmanı (Fachschule)/Ekonomi Lisans Profesyoneli. Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı. Sigorta ve Finansal Yatırımlar Lisans Profesyoneli. Bankacılık Uzmanı. Leasing Uzmanı. Ortak Nokta: Sigorta ve finansal hizmetlerde uzman ve yönetici görevlerini üstlenmek.

1970'ler: Alman Sanayi ve Ticaret Odaları Birliği (DIHT) liderliğinde uzmanlık ileri eğitiminin geliştirilmesi. 1996: IHK ileri eğitim sınavı için bir yasal düzenlemenin ilk yürürlüğe girmesi. 2012: Finansal Hizmetler Endüstrisinde tanınmış ileri eğitim diplomaları sınavına ilişkin yönetmelik yürürlüğe girer (federal düzeyde geçerlidir). 2020: Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaat Yönetmeliği'nin (HWO) yenilenmesi: diğerlerinin yanı sıra, mesleki ve akademik eğitimin eşitliğini vurgulamak amacıyla 'Sertifikalı Meslek Uzmanı', 'Lisans Profesyoneli' ve 'Yüksek Lisans Profesyoneli' ileri eğitim diplomalarının tanıtılması. Meslek unvanlarının kullanılması, ilgili yeni ileri eğitim düzenlemelerinin çıkarılmasına bağlıdır.

Meslek Ünvanı: Onaylı Finans Danışmanlığı Uzmanı (Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung).

Finans Danışmanlığı Uzmanı (Fachwirt bzw. Fachwirtin für Finanzberatung) olmak, mesleki bir ileri eğitimdir. Bu sınav, Almanya genelinde standart bir şekilde düzenlenmiştir. Sınava girebilmek için herhangi bir kursa katılma zorunluluğu yoktur.

Bu ileri eğitimi tamamlayan Finans Danışmanlığı Uzmanları, bankalar, tasarruf bankaları veya özel kredi kuruluşları gibi yerlerde çalışabilirler. Ayrıca derecelendirme kuruluşlarında, denetim veya vergi danışmanlığı ofislerinde de istihdam edilebilirler. Bilgilerini güncel tutmak ve genişletmek için uyum sağlama amaçlı ileri eğitimler alabilirler. Bu eğitimler, yatırım danışmanlığından bankacılık ve sigorta hukukuna kadar çeşitli konuları kapsar. Kariyerlerinde ilerlemek isteyenler için, mevcut nitelikler üzerine inşa edilen ve özellikle bu ileri eğitimi tamamlayanlara yönelik tasarlanmış yükselme eğitimleri mevcuttur. Örneğin, Berufsbildungsgesetz (Mesleki Eğitim Yasası) uyarınca İşletmeci (Betriebswirt/in) sınavına girmek uygun bir seçenektir. Bu ileri eğitim diplomasına sahip Finans Danışmanlığı Uzmanları, lise diploması olmasa bile üniversiteye giriş hakkı kazanabilir ve örneğin bir lisans (Bachelor) programına başlayabilirler.

Sınav için: Finansal Hizmetler Sektöründeki Tanınmış İleri Eğitim Diplomalarına İlişkin Yönetmelik, 09.02.2012 tarihli (BGBl. I S. 274), 26.03.2014 tarihli Yönetmeliğin 4. maddesiyle değiştirilmiş (BGBl. I S. 274), son olarak 09.12.2019 tarihli Yönetmeliğin 58. maddesiyle değiştirilmiştir (BGBl. I S. 2153). Diğer: Onaylı Finans Danışmanlığı Uzmanı – Öğrenim Hedefleri ile Çerçeve Planı, 2012 (Alman Sanayi ve Ticaret Odaları Birliği - DIHK).

İleri eğitim sınavına kabul için genellikle şu şartlar aranır: Bankacılık Uzmanı (Bankkaufmann/-frau) olarak bir mesleki eğitim (Ausbildung) ve ilgili mesleki deneyim VEYA Sigorta ve Finansal Yatırım Uzmanı (Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen) olarak bir mesleki eğitim ve ilgili mesleki deneyim VEYA Yatırım Fonu Uzmanı (Investmentfondskaufmann/-frau) olarak bir mesleki eğitim ve ilgili mesleki deneyim VEYA Emlak Uzmanı (Immobilienkaufmann/-frau) olarak bir mesleki eğitim ve ilgili mesleki deneyim VEYA Diğer tanınmış bir ticari veya idari mesleki eğitim ve ilgili mesleki deneyim VEYA En az 4 yıllık ilgili mesleki deneyim.