Sertifikalı Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı

Sınavlara hazırlık kursları, örneğin Sanayi ve Ticaret Odaları (IHK) eğitim merkezlerinde ve diğer eğitim kurumlarında düzenlenir. Yüz yüze etkinliklerde eğitim yerleri dersliklerdir; dijital öğrenme biçimlerinde (örneğin sanal sınıf) ise ev veya yüz yüze aşamalarda derslikler olabilir.

Bu, bir ileri eğitim mesleğidir. İleri eğitim, federal düzeyde standartlaştırılmış bir sınavla yapılır ve hazırlık kurslarına katılmak zorunlu değildir. Eğitim süresi, eğitim teklifine, ders saatlerine (tam zamanlı/yarı zamanlı) ve öğrenme şekline göre değişir. Finansal hizmetler uzman danışmanları, özel müşterilere para ve varlık yatırımları, emlak yatırımları veya finansman konularında danışmanlık yaparlar. Müşterilerin ekonomik durumunu analiz ederek ihtiyaçlarını, hedeflerini ve isteklerini belirler, ardından çözüm stratejileri geliştirirler. Piyasa koşullarını, tahminleri ve uygun ürünleri dikkate alırlar. Ayrıca müşterilere ilgili fırsatlar, riskler, yükümlülükler ve maliyetler hakkında bilgi vererek karar verme süreçlerine destek olurlar. Finansal hizmetler uzman danışmanları, kendi satış faaliyetlerini de organize eder ve yönetir, hedef gruplara yönelik planlamalar yaparlar.

Eğitim süresi, sunulan eğitim programına, ders saatlerine (tam zamanlı/yarı zamanlı) ve öğrenme biçimine göre farklılık gösterir.

Örnek ders dağılımı şöyledir: Öğrenme ve Çalışma Metodolojisi: 10 ders saati; Kendi Satış Faaliyetlerini Organize Etme ve Yönetme: 70 ders saati; Para ve Varlık Yatırımları Konusunda Özel Müşteri Danışmanlığı: 110 ders saati; Gayrimenkul ve Finansman Konusunda Özel Müşteri Danışmanlığı: 90 ders saati; Kişi, Mal ve Varlık Risklerinin Güvence Altına Alınması Konusunda Özel Müşteri Danışmanlığı: 110 ders saati. Toplam ders saati: 390 ders saatidir.

Hazırlık kurslarına katılım için kurs ücretleri, sınavın kendisi için ise sınav ücretleri alınır. Gerekirse çalışma materyalleri, eğitim yerine ulaşım veya şehir dışında konaklama gibi ek masraflar ortaya çıkabilir. Finansal Destek İmkanları: İleri eğitim sınavlarına hazırlık kursları, İleri Eğitim Teşvik Yasası (Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz) kapsamında maddi olarak desteklenebilir. Daha fazla bilgi için: Aufstiegs-BAföG - Destekle Yükseliş. Özellikle yetenekli genç profesyoneller için destek: Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - İleri Eğitim Bursu.

Eğitim içerikleri şunlardır: Kendi satış faaliyetlerini organize etme ve yönetme, örneğin hedef grupların belirlenmesi ve ihtiyaç analizi, satış hedefleri ve satış faaliyetleri. Para ve varlık yatırımları konusunda özel müşteri danışmanlığı, örneğin müşterilerin durumu, müşteri ihtiyaçları ve bunları karşılamaya yönelik çözüm önerileri. Gayrimenkul ve finansman konusunda özel müşteri danışmanlığı, örneğin uygun finansman araçlarının seçimi. Kişi, mal ve varlık risklerinin güvence altına alınması konusunda özel müşteri danışmanlığı, örneğin uygun sigorta konseptlerinin seçimi.

Aşağıdaki alanlardaki derinlemesine bilgiler, ileri eğitim sınavını başarıyla geçmek için iyi ön koşullardır: Matematik: örneğin uygun para ve varlık yatırım ürünlerini seçmek için. Ekonomi: örneğin müşterilere para ve sermaye yatırımları konusunda danışmanlık yapmak için.

İleri eğitim, teorik ve pratik derslerden oluşur. Eğitim sağlayıcısına bağlı olarak aşağıdaki koşullara hazırlıklı olmak gerekir: Ders saatleri: Tam zamanlı eğitimde haftanın en az dört günü tam gün ders; yarı zamanlı eğitimde genellikle hafta sonları veya akşamları işe paralel eğitim ya da blok dersler. Öğrenme biçimi: Yüz yüze etkinliklerde eğitim kurumunda sınıf ortamında ders (ikamet edilen yerde olmayabilir); dijital öğrenme biçimlerinde (örneğin sanal sınıf) ise sadece elektronik öğrenme platformları ve sistemleri üzerinden öğrenme (çoğunlukla evden sınıf ortamında).

Yurt dışında ileri eğitim için örneğin aşağıdaki imkanlar mevcuttur: İsviçre: İleri eğitim teklifleri: wab - İsviçre'nin İleri Eğitim Veritabanı (örneğin 'Finanzberater/in' arama terimiyle). Mesleki yurt dışı deneyimlerinin belgelenmesi: Europass, yurt dışında tamamlanan öğrenim süreçlerini belgeleme imkanı sunar. Europass hakkında daha fazla bilgi.

İleri eğitime katılım ücretlendirilmez.

Finansal hizmetler uzman danışmanı mesleği için aşağıdaki ileri eğitim alternatifleri mevcuttur: Para, Sigorta ve Gayrimenkul Alanı: Sigorta ve Finansal Yatırımlar Lisans Profesyoneli (Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen); Finans ve Yatırım İşletmecisi (Fachschule) / Ekonomi Lisans Profesyoneli (Bachelor Professional in Wirtschaft); Gayrimenkul İşletmecisi (Fachschule) / Ekonomi Lisans Profesyoneli (Bachelor Professional in Wirtschaft); Sertifikalı Banka Uzmanı (Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin); Sertifikalı Finans Danışmanlığı Uzmanı (Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung); Sertifikalı Leasing Uzmanı (Geprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte Leasingfachwirtin); Sertifikalı Gayrimenkul Uzmanı (Geprüfter Immobilienfachwirt/Geprüfte Immobilienfachwirtin). Ortak nokta: Sigorta ve finansal hizmetler şirketlerinde uzman ve yönetici görevleri üstlenmek.

2020: Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaat Yönetmeliği (HWO) yenilendi: Diğerlerinin yanı sıra, mesleki ve akademik eğitimin eşitliğini vurgulamak amacıyla 'Sertifikalı Meslek Uzmanı (Geprüfte/r Berufsspezialist/in)', 'Lisans Profesyoneli (Bachelor Professional)' ve 'Yüksek Lisans Profesyoneli (Master Professional)' ileri eğitim dereceleri tanıtıldı. Meslek unvanlarının kullanılması, ilgili yeni ileri eğitim düzenlemelerinin çıkarılmasına bağlıdır.

Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı/Uzman Danışmanı (Geprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für Finanzdienstleistungen) unvanı.

Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı, mesleki bir ileri eğitimdir. Sınav, Almanya genelinde standart bir şekilde düzenlenmiştir. Sınava girebilmek için bir kursa katılmak zorunlu değildir.

Bu ileri eğitimi tamamladıktan sonra, Finansal Hizmetler Uzman Danışmanları bankalarda, özel kredi kuruluşlarında, vergi danışmanlarının yanında ve sigorta sektöründe çalışabilirler. Bilgilerinizi güncel tutmak ve genişletmek için uyum sağlama amaçlı ileri eğitimler alabilirsiniz. Bu eğitimler yatırım danışmanlığından emlak ekonomisine kadar çeşitli konuları kapsar. Bu ileri eğitim diplomasıyla, Finansal Hizmetler Uzman Danışmanları, lise diplomasına sahip olmasalar bile üniversiteye giriş hakkı kazanabilir ve örneğin Bankacılık, Finansal Hizmetler alanında lisans (Bachelor) derecesi alabilirler. Ayrıca, finans danışmanı olarak kendi işinizi kurma imkanı da bulunmaktadır.

Sınav için: Finansal Hizmetler Sektöründe Tanınmış İleri Eğitim Diplomaları Sınav Yönetmeliği, 09.02.2012 tarihli (BGBl. I S. 274), 26.03.2014 tarihli Yönetmeliğin 4. maddesiyle değiştirilmiş (BGBl. I S. 274), son olarak 09.12.2019 tarihli Yönetmeliğin 58. maddesiyle değiştirilmiştir (BGBl. I S. 2153). Diğer: Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı - Öğrenim Hedefleri Çerçeve Planı, 2012 (Alman Sanayi ve Ticaret Odaları Birliği - DIHK).

İleri eğitim sınavına kabul için genellikle şu şartlar aranır: Bankacı (Bankkaufmann/-frau), Sigorta ve Finansal Yatırım Uzmanı (Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen), Yatırım Fonu Uzmanı (Investmentfondskaufmann/-frau) veya Emlak Uzmanı (Immobilienkaufmann/-frau) gibi tanınmış ticari veya idari bir Ausbildung (mesleki eğitim) tamamlamış olmak ve ilgili mesleki deneyime sahip olmak VEYA en az 4 yıllık ilgili mesleki deneyime sahip olmak.