Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin (Sertifikalı Bankacılık Uzmanı)

Sınava hazırlık kursları, Sanayi ve Ticaret Odaları (IHK) eğitim merkezleri ve diğer eğitim kurumlarında düzenlenir. Yüz yüze eğitimlerde öğrenim yerleri dersliklerdir. Dijital öğrenim biçimlerinde (örneğin sanal sınıf) ve uzaktan eğitimde ise ev, yüz yüze aşamalar gerekiyorsa derslikler öğrenim yerleridir.

Meslek türü: İleri mesleki eğitim mesleği (Fachwirt/in). İleri eğitim türü: Almanya genelinde standartlaştırılmış ileri eğitim sınavı. Hazırlık kurslarına katılım zorunlu değildir. İleri eğitim süresi: Eğitim teklifine, ders saatine (tam zamanlı/yarı zamanlı) ve öğrenim şekline göre 6 ay ile 2,5 yıl arasında değişir. Görevler ve faaliyetler: Banka uzmanları (Bankfachwirt/in), kredi, gayrimenkul, menkul kıymet veya dış ticaret işlemlerini yürütür. İş süreçlerini planlar, yönetir, kontrol eder ve denetler. Ayrıca, kredi değerliliği kontrolleri, risk analizleri veya derecelendirmeler yapar ve elektronik bankacılık gibi yeni ürün ve hizmetler geliştirirler. Personeli yönlendirir, yasal düzenlemelere ve şirket içi yönergelere uyumu denetler ve iç denetimlerde görev alırlar. Müşteri odaklı alanda, özel veya kurumsal müşterileri kazanır ve onlara hizmet verir, ekonomik durumlarını analiz eder ve uygun yatırım ve finansman çözümleri geliştirirler.

Eğitim teklifine ve öğrenim şekline göre değişir: Yarı zamanlı: 6 ay - 2,5 yıl.

Ders saati dağılımı (örnek): Temel Nitelikler: Genel Banka İşletmeciliği: 100 ders saati, İşletme Ekonomisi: 120 ders saati, Ekonomi: 80 ders saati, Hukuk: 90 ders saati. Toplam: 390 ders saati. Özel Nitelikler (isteğe bağlı bir alan): Bireysel Müşteri İşlemleri: 90 ders saati, Gayrimenkul İşlemleri: 90 ders saati, Kurumsal Müşteri İşlemleri: 90 ders saati. Toplam: 90 ders saati. Diğer: Öğrenme ve Çalışma Metodolojisi: 10 ders saati. Toplam ders saati: 490 ders saati.

Hazırlık kurslarına katılım için kurs ücretleri, sınavın kendisi için ise sınav ücretleri ödenir. Gerekirse, çalışma materyalleri, eğitim yerine ulaşım veya şehir dışı konaklama gibi ek masraflar da oluşabilir. Finansman olanakları: Fachwirt sınavına hazırlık kursları, İleri Mesleki Eğitim Teşvik Yasası (Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz) uyarınca finansal olarak desteklenebilir. Daha fazla bilgi: Aufstiegs-BAföG - Aufstieg mit Förderung. Özellikle yetenekli genç uzmanların teşviki: Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - Weiterbildungsstipendium.

Temel Nitelikler: Genel Banka İşletmeciliği, örneğin genel koşullar, kontrol, banka pazarlaması. İşletme Ekonomisi, örneğin personel ve iletişim. Ekonomi, örneğin mal ve sermaye piyasaları, ekonomik ilişkiler ve rekabet. Hukuk, örneğin kredi güvence hukuku. Özel Nitelikler (isteğe bağlı bir alan): Bireysel Müşteri İşlemleri, örneğin para ve varlık yatırımları. Gayrimenkul İşlemleri, örneğin gayrimenkul finansmanı, gayrimenkul fonları. Kurumsal Müşteri İşlemleri, örneğin kredi işlemleri, dış ticaret işlemleri.

Aşağıdaki alanlarda derinlemesine bilgi, ileri eğitim sınavını başarıyla geçmek için iyi bir ön koşuldur: Ekonomi/Hukuk: örneğin şirketlere ihracat ve ticaret finansmanları hakkında danışmanlık yapmak için. Matematik: örneğin yatırım seçeneklerinin maliyetlerini, gelirlerini ve risklerini hesaplamak için.

İleri eğitim, teorik ve pratik derslerden oluşur. Eğitim sağlayıcısına bağlı olarak aşağıdaki koşullara hazırlıklı olmak gerekir: Ders saatleri: Genellikle hafta sonu veya akşamları yapılan, meslek hayatına devam ederken alınan bir ileri eğitimdir. Öğrenim şekli: Yüz yüze etkinliklerde: Eğitim kurumunda (ikamet yerinde olmayabilir) sınıf ortamında ders. Dijital öğrenim biçimlerinde (örneğin sanal sınıf): Sadece elektronik öğrenim platformları ve sistemleri üzerinden öğrenme (çoğunlukla evden sınıf ortamında). Uzaktan eğitimde: Öğrenim materyalinin evden bireysel olarak işlenmesi (yüksek öz disiplin ve çalışma organizasyonu gerektirir); gerekirse ek olarak eğitim kurumunda yüz yüze aşamalar.

Hazırlık kurslarına katılım için herhangi bir ücret ödenmez.

Banka uzmanı (Bankfachwirt/in) mesleği için aşağıdaki ileri eğitim alternatifleri mevcuttur: Para, Sigorta ve Gayrimenkul Alanı: Finans ve Yatırım İşletme Yöneticisi (Fachschule)/Bachelor Professional in Wirtschaft, Finansal Hizmetler Uzman Danışmanı, Finansal Danışmanlık Uzmanı (Fachwirt), Leasing Uzmanı (Fachwirt). Ortak özellik: Finansal hizmetler alanında uzman ve yönetici görevleri üstlenmek.

1970'ler: Alman Sanayi ve Ticaret Odaları Birliği (DIHT) önderliğinde Fachwirt ileri eğitiminin geliştirilmesi. 1974: Banka uzmanı (Bankfachwirt/in) ileri eğitiminin devlet tarafından tanınması (Sanayi ve Ticaret Odaları'nın düzenlemelerine göre bitirme sınavları). 2001: Tanınmış Banka Uzmanı (Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin) unvanına ilişkin Almanya genelinde geçerli yönetmelik yürürlüğe girer. 2020: Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaat Yönetmeliği'nin (HWO) yenilenmesi: Diğerlerinin yanı sıra, mesleki ve akademik eğitimin eşdeğerliğini vurgulamak amacıyla 'Geprüfte/r Berufsspezialist/in', 'Bachelor Professional' ve 'Master Professional' ileri eğitim unvanlarının getirilmesi. Meslek unvanlarının kullanılması, ilgili yeni ileri eğitim düzenlemelerinin çıkarılmasına bağlıdır.

Bitirme unvanı: Onaylı Banka Uzmanı (Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin). Eyaletlerin (Bundesland) Sparkassenakademien'leri de ileri eğitimler sunmaktadır. Bitirme unvanları şunlardır: Örneğin Müşteri Danışmanlığı Sparkassenfachwirt/in (KBL), Bankfachwirt S/Bankfachwirtin S, Bankfachwirt/in - Bachelor Professional (S) in Banking.

Banka Uzmanı (Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin) olmak, mesleki bir ileri eğitimdir. Sınavlar ülke genelinde standartlaştırılmıştır. Sınava girmek için bir kursa katılmak zorunlu değildir. Eyalete (Bundesland) bağlı olarak, Sparkasse (bir tür tasarruf bankası) Uzmanı veya Banka Uzmanı S olarak da ileri eğitim almak mümkündür.

Bu ileri eğitimi tamamladıktan sonra, Banka Uzmanları kredi kurumlarında, örneğin bankalarda, dijital bankalarda veya tasarruf ve konut finansmanı bankalarında çalışabilirler. Bilgilerini güncel tutmak ve genişletmek için uyum eğitimleri alabilirler. Bu eğitimler, yatırım danışmanlığından bankacılık ve sigorta hukukuna kadar çeşitli konuları kapsar. Kariyerlerinde ilerlemek isteyenler, mevcut niteliklerine dayanarak, Banka İşletmecisi (Bankbetriebswirt/in) gibi daha üst düzey ileri eğitimlere katılabilirler. Bu ileri eğitim diploması ile Banka Uzmanları, lise mezuniyeti olmasa bile üniversiteye giriş hakkı kazanabilir ve örneğin Bankacılık ve Finansal Hizmetler alanında lisans (Bachelor) derecesi alabilirler. Ayrıca kendi işlerini kurma imkanları da bulunmaktadır.

İleri eğitim sırasında aşağıdaki uzmanlık alanları mevcuttur: Bireysel Müşteri İşlemleri, Gayrimenkul İşlemleri, Kurumsal Müşteri İşlemleri.

Sınav için yasal düzenleme: Onaylı Banka Uzmanı (Geprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtin) unvanına ilişkin sınav yönetmeliği 01.03.2000 tarihli (BGBl. I S. 193), son olarak 09.12.2019 tarihli yönetmeliğin 16. maddesiyle değiştirilmiştir (BGBl. I S. 2153). Müşteri Danışmanlığı için Sparkasse Uzmanı olarak ileri eğitime ilişkin eyalet (Bundesland) hukukuna dayalı bir düzenleme örneği: Rheinische Sparkassenakademie'nin 27.05.2004 tarihli, 13.11.2009 tarihli haliyle sınav yönetmeliği (MBl. NRW 2010 S. 184). Banka Uzmanı S olarak ileri eğitime ilişkin eyalet hukukuna dayalı bir düzenleme örneği: Kuzey Ren-Vestfalya Sparkassenakademie'nin "Banka Uzmanı S" sınavına ilişkin sınav yönetmeliği, Maliye Bakanlığı'nın 20.05.2020 tarihli genelgesi (MBl. NRW S. 617). Banka Uzmanı - Bachelor Professional (S) in Banking olarak ileri eğitime ilişkin eyalet hukukuna dayalı bir düzenleme örneği: Kuzey Ren-Vestfalya Sparkassenakademie'nin Banka Uzmanı - Bachelor Professional (S) in Banking sınavına ilişkin sınav yönetmeliği, Sparkasse'nin duyurusu.

İleri eğitim sınavına kabul için genellikle şu şartlar aranır: Bankacılık veya Sparkasse (tasarruf bankası) alanında tamamlanmış bir Ausbildung (mesleki eğitim) ve ilgili mesleki deneyim VEYA başka bir tanınmış ticari veya idari Ausbildung'da tamamlanmış bir sınav ve ilgili mesleki deneyim VEYA kredi sektöründeki görevlerle ilgili en az 6 yıllık mesleki deneyim.