Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen (Sigorta ve Finansal Yatırımlar Uzmanı (Bachelor Professional))

Sınava hazırlık kursları eğitim merkezlerinde düzenlenir. Yüz yüze eğitimlerde öğrenim yerleri eğitim odalarıdır. Dijital öğrenme biçimlerinde (örneğin sanal sınıf) ve uzaktan eğitimde ise ev veya yüz yüze aşamalarda eğitim odalarıdır. Karma öğrenme biçimlerinde (örneğin harmanlanmış öğrenme) yüz yüze etkinliklerde eğitim odaları, çevrimiçi öğrenme birimlerinde ise evdir.

Bu, sigorta ve finansal yatırımlar alanında bir ileri eğitim mesleği olan Bachelor Professional'dır. İleri eğitim türü, ülke genelinde standart bir düzenlemeye göre yapılan bir sınavdır ve hazırlık kurslarına katılmak zorunlu değildir. İleri eğitim süresi, eğitim teklifine göre değişmekle birlikte genellikle 12-18 ay (yarı zamanlı) sürer. Bachelor Professional'lar, özel ve ticari müşterilerin risklerini analiz eder ve ihtiyaçlarını belirler. Sağlık, bakım, kaza ve yaşlılık sigortası çözümleri veya mal ve varlık koruma teklifleri oluştururlar. Ayrıca müşteri yönetimini şekillendirir, sigorta ve finans ürünlerinin yanı sıra müşteri kazanımı ve bağlılığına yönelik ürünlerin geliştirilmesini ve piyasaya sürülmesini planlar ve yönetirler. Hasar ve performans yönetimindeki süreçleri organize eder, değerlendirir ve hasar durumlarında hizmet ve destek hizmetleri tasarlarlar. Örneğin, şirket yönetimindeki süreçleri de değerlendirir ve optimize ederler.

Eğitim teklifine ve öğrenim şekline göre değişir: Yarı zamanlı: 12-18 ay.

Hazırlık kurslarına katılım için kurs ücretleri, sınavın kendisi için ise sınav ücretleri alınır. Gerekirse çalışma materyalleri, eğitim yerine ulaşım veya dışarıda konaklama gibi ek maliyetler ortaya çıkabilir. İleri eğitim sınavına hazırlık kursları, İleri Eğitim Teşvik Yasası (Aufstiegsfortbildungsförderungsgesetz) uyarınca finansal olarak desteklenebilir. Daha fazla bilgi için Aufstiegs-BAföG ve yetenekli genç uzmanlar için burslar hakkında Stiftung Begabtenförderung berufliche Bildung (SBB) - Weiterbildungsstipendium'dan bilgi alınabilir.

Müşteri ihtiyaç alanları arasında sağlık, bakım, kaza, yaşlılık ve iş gücü koruması gibi özel ve şirket sigorta çözümleriyle önlem alma bulunur. Mal ve varlık koruması, dijitalleşme ve sürdürülebilirlik yönleri dikkate alınarak ticari müşterilere yönelik müşteri odaklı sigorta çözümlerini içerir. Temel süreçleri şekillendirme kapsamında müşteri yönetimi, yeni müşteri kazanımı ve mevcut müşteri bakımıyla ilgili süreçleri ve arayüzleri müşteri odaklı olarak geliştirmeyi, planlamayı ve yönetmeyi kapsar. Ürün yönetimi, müşteri ihtiyaçları ve pazar araştırması sonuçları ile sigorta teknik temellerine dayanarak ürün geliştirme süreçlerini geliştirmeyi, planlamayı ve yönetmeyi içerir. Hasar ve performans yönetimi, hasar ve performans yönetimindeki süreçleri geliştirmeyi, planlamayı, yönetmeyi ve değerlendirmeyi, hasar ve performans durumlarında hizmet ve destek hizmetleri tasarlamayı içerir. Ayrıca yönetim ve işbirliği de önemlidir.

Aşağıdaki alanlarda derinlemesine bilgi sahibi olmak, ileri eğitim sınavını başarıyla geçmek için iyi bir ön koşuldur: Ekonomi/Hukuk: örneğin sigorta ürünlerini geliştirmek ve değerlendirmek için. Matematik: örneğin sigorta meblağlarını hesaplamak için. Hukuk/Sigorta Hukuku: örneğin sigorta çözümleri oluşturmak için. Organizasyon: örneğin projeleri organize etmek ve işletme süreçlerini planlamak ve yönetmek için.

Bu ileri eğitim, teorik dersler ve gerektiğinde uygulamalardan oluşur. Eğitim sağlayıcısına bağlı olarak, ders saatleri genellikle hafta sonları veya akşamları, meslekle birlikte yürütülen bir program şeklinde olabilir. Yüz yüze eğitimlerde dersler eğitim kurumunda sınıf ortamında yapılırken (ikamet yerinizde olmayabilir), dijital öğrenme biçimlerinde (örneğin sanal sınıf) öğrenme tamamen elektronik platformlar ve sistemler üzerinden (çoğunlukla evden sınıf ortamında) gerçekleşir. Karma öğrenme biçimlerinde (örneğin harmanlanmış öğrenme), eğitim kurumunda yüz yüze dersler ve evden elektronik öğrenme platformları ve sistemleri üzerinden kendi kendine öğrenme bir aradadır. Uzaktan eğitimde ise öğrenme materyali evden bireysel olarak işlenir (yüksek öz disiplin ve iş organizasyonu gerektirir); gerektiğinde eğitim kurumunda ek yüz yüze fazlar da olabilir.

Yurt dışında ileri eğitim için örneğin şu olanaklar mevcuttur: İsviçre'de wab - Die Weiterbildungsdatenbank der Schweiz (İsviçre İleri Eğitim Veritabanı) üzerinden (örneğin 'Versicherung' anahtar kelimesiyle) ileri eğitim tekliflerine ulaşabilirsiniz. Yurt dışında tamamlanan öğrenim süreçlerini belgelemek için Europass imkanı bulunmaktadır. Europass hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Hazırlık kurslarına katılım ücretlendirilmez.

Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen mesleği için aşağıdaki ileri eğitim alternatifleri mevcuttur: Para, Sigorta ve Emlak Alanı'nda Sertifikalı Finansal Hizmetler Danışmanı, Sertifikalı Finansal Danışman, Sertifikalı Leasing Uzmanı, Sertifikalı Sosyal Sigorta Uzmanı (yasal emeklilik ve madencilik sosyal sigortası uzmanlık alanı) ve Sertifikalı Sigorta Aracılığı Uzmanı. Ortak özellikleri, sigorta ve finansal hizmetlerde uzmanlık ve yöneticilik görevlerini üstlenmeleridir.

1970'lerde Alman Sanayi ve Ticaret Odaları Birliği (DIHT) öncülüğünde Fachwirt (uzman) ileri eğitimi geliştirildi. 1998'de, ülke genelinde geçerli 'Geprüfter Versicherungsfachwirt/Geprüfte Versicherungsfachwirtin' (Sertifikalı Sigorta Uzmanı) sınav yönetmeliği yürürlüğe girdi. 2008'de, özellikle finans ve saha hizmetleri alanlarında ileri eğitim yeniden düzenlendi ve ülke genelinde geçerli 'Geprüfter Fachwirt für Versicherungen und Finanzen/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und Finanzen' (Sertifikalı Sigorta ve Finans Uzmanı) sınav yönetmeliği yürürlüğe girdi. 2020'de, Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaatkarlık Yönetmeliği (HWO) yenilenerek, mesleki ve akademik eğitimin eşitliğini vurgulamak amacıyla 'Geprüfte/r Berufsspezialist/in', 'Bachelor Professional' ve 'Master Professional' gibi ileri eğitim unvanları getirildi. Bu meslek unvanlarının kullanımı, ilgili yeni ileri eğitim düzenlemelerinin çıkarılmasına bağlıdır. 2024'te Mesleki Eğitim Doğrulama Yasası yürürlüğe girdi.

Mezuniyet Unvanı: Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen

Sigorta ve Finansal Yatırımlar alanında Profesyonel Lisans (Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen) bir mesleki ileri eğitimdir. Sınav ülke genelinde standartlaştırılmıştır. Sınava girmek için bir kursa katılmak zorunlu değildir.

Bu ileri eğitimi tamamlayan Bachelor Professional unvanına sahip kişiler, sigorta ve finansal hizmet şirketlerinde çalışabilirler. Uyum sağlama amaçlı ileri eğitimler (Anpassungsweiterbildung) ile uzmanlık bilgileri güncel tutulabilir, geliştirilebilir ve genişletilebilir. Konu yelpazesi sigortadan kontrole kadar uzanır. Mevcut nitelikler üzerine inşa edilen ve özellikle ileri eğitim mezunları için tasarlanmış yükselme amaçlı ileri eğitimler (Aufstiegsweiterbildung) ile yetkinlik profili genişletilebilir ve tamamlanabilir. Mesleki Eğitim Yasası'na (Berufsbildungsgesetz) göre İşletmeci (Betriebswirt/in) sınavına girmek mantıklıdır. Bu ileri eğitim diplomasıyla, Bachelor Professional unvanına sahip kişiler, lise mezuniyetine dayalı bir üniversite giriş yeterliliği olmasa bile üniversiteye erişim sağlayabilir ve örneğin sigorta işletmeciliği alanında bir lisans (Bachelor) eğitimine başlayabilirler.

Müşteri ihtiyaç alanlarında seçim olanakları: İhtiyat (Vorsorge), Mal ve Varlık Koruması (Sach- und Vermögensschutz).

Sınav için: Sigorta ve Finansal Yatırımlar alanında Tanınmış İleri Eğitim Diploması olan Bachelor Professional Sınavına İlişkin Yönetmelik (Bachelor-Professional-Versicherungen-und-Finanzanlagen-Fortbildungsprüfungsverordnung - BAProVFFPrV) 26.11.2024 tarihli (BGBl. 2024 I Nr. 378).

İleri eğitim sınavına kabul için genellikle şu şartlar aranır: Sigorta ve finansal yatırımlar uzmanı (Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen) olarak bir bitirme sınavı; veya başka bir tanınmış eğitimin tamamlanması ve en az 1 yıllık mesleki deneyim; veya tamamlanmış bir üniversite (Hochschulstudium) eğitimi ve en az 1 yıllık mesleki deneyim; veya en az 90 AKTS (ECTS) puanı ve en az 2 yıllık mesleki deneyim; veya sigorta aracılığı uzmanı (Fachmann/-frau für Versicherungsvermittlung) olarak bir yeterlilik sınavı ve en az 2 yıllık mesleki deneyim; veya sigorta sektöründe en az 5 yıllık mesleki deneyim. İlgili bir eğitim diploması eksikse, bir geçerlilik süreci (Validierungsverfahren) mesleki bilgi ve becerilerin kanıtlanmasını sağlar.