Schuldnerberater/Schuldnerberaterin

Arbeitsgemeinschaft Schuldnerberatung der Verbände AG SBVBAG-SB Informationen. Fachzeitschrift für SchuldnerberatungDeutsche Zeitschrift für Wirtschafts- und Insolvenzrecht (DZWIR)Neue Justiz (NJ)Schuldnerberatung.deSoziale ArbeitSozialmagazinVerbraucher und Recht (VuR)VE Vollstreckung effektivZVI - Zeitschrift für Verbraucher-, Privat- und Nachlassinsolvenz

Schuldnerberater und -beraterinnen arbeiten meistin Büro- und Besprechungsräumenbei den Klienten/Klientinnen zu HauseSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:Insolvenz- und SanierungsrechtSchuldnerberatungSozialarbeitSoziale EinzelfallhilfeSozialpsychologieWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AbrechnungBerichtswesen, InformationBürgerliches Recht, ZivilrechtBüro- und VerwaltungsarbeitenDeeskalationstechnikenEhe-, Familien-, LebensberatungEinzelbetreuungInsolvenzstrafrechtInterkulturelle KommunikationMahn- und KlagewesenMediationPsychologieSachbearbeitungSozialpädagogikSuchtberatungVerhandlungsführungWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Personengruppen"

Schuldnerberater/innen helfen Einzelpersonen oder Familien bei der Lösung finanzieller Probleme. Wenn sie die Budgetsituation der Schuldner überprüfen, gehen sie analytisch, methodisch durchdacht und sorgfältig vor. In den Gesprächen mit den Schuldnern übernehmen sie eine beratende Hilfestellung. Auch in schwierigen Situationen müssen sie überzeugend und souverän auftreten und argumentieren. Bei der Durchsetzung von Schuldenbereinigungsplänen ist Durchsetzungsvermögen wichtig. In den Verhandlungen mit Gläubigern setzen sie ihre kommunikativen Fähigkeiten und Verhandlungsgeschick ein, um für beide Seiten eine sinnvolle Lösung zu finden. Bei ihrer täglichen Arbeit haben Schuldnerberater/innen eine Vielzahl an Vorschriften zu beachten, weswegen Rechtskenntnisse für sie unerlässlich sind.Schuldnerberater/innen arbeiten hauptsächlich in Büros, wo sie am Computer die wirtschaftliche und soziale Situation von Schuldnern erfassen und z.B. Einsparpotenziale identifizieren. In Besprechungsräumen verhandeln sie mit den Gläubigern oder treffen sich mit den Schuldnern. Kontakt zu den jeweiligen Schuldnern nehmen sie zu unterschiedlichen Arbeitszeiten auch vor Ort auf, um sich ein Bild ihrer persönlichen Lage zu verschaffen.

Schuldnerberater und -beraterinnen können sich mit einer eigenen Schuldnerberatungskanzlei, -praxis bzw. einem Beratungsunternehmen selbstständig machen.

Aussagen zu den Verdienstmöglichkeiten bei dieser beruflichen Tätigkeit können nicht getroffen werden.

Öffentliche VerwaltungAllgemeine öffentliche Verwaltung, z.B. kommunale Schuldner- und Insolvenzberatungsstellen, VerbraucherberatungSozialwesenSonstige soziale Beratungsdienste, z.B. Organisationen der freien Wohlfahrtspflege, SchuldnerberatungsstellenRechtsberatungErbringung sonstiger juristischer Dienstleistungen, z.B. Kanzleien/Praxen für SchuldnerberatungPolitische Parteien, Verbände, OrganisationenVerbraucherorganisationen

Arbeitgebende erwarten häufig eine Weiterbildung oder Studium in Bereichen wie Soziale Arbeit oder Recht.

Soziale Arbeit (grundständig)Soziale Arbeit (weiterführend)Rechtswissenschaft (Erste juristische Prüfung)Rechtswissenschaft (grundständig außer Erste juristische Prüfung)Rechtswissenschaft (weiterführend)Wirtschaftsrecht (grundständig)Wirtschaftsrecht (weiterführend)

Schuldnerberater und -beraterinnen finden Beschäftigungbei kommunalen Schuldner- und Insolvenzberatungsstellenbei Beratungsstellen von Organisationen der freien Wohlfahrtsverbändein Praxen bzw. Kanzleien für Schuldnerberatungbei Verbraucherzentralen

Schuldnerberater/inBerufsbezeichnung in englischer SpracheDebt Advisor (m/f)Berufsbezeichnung in französischer SpracheConseiller de la dette (m/f)

Schuldnerberater und -beraterinnen unterstützen Schuldner und Schuldnerinnen bei der Bewältigung ihrer finanziellen Notlage, indem sie die Schuldensituation analysieren und Strategien zur Schuldenregulierung erarbeiten.

Bundesarbeitsgemeinschaft Schuldnerberatung e.V.Diakonie Deutschland KarriereportalINFO SOZIAL StellenmarktLegal Tribune Online Jobbörseservice.bund.desozialeberufe.de

Bundesarbeitsgemeinschaft Schuldnerberatung e. V. (BAG-SB)Bundesvereinigung Schuldner- und Insolvenzhilfe Deutschland e.V.Deutscher Berufsverband für Soziale Arbeit e.V. - DBSHDeutscher Verein für öffentliche und private Fürsorge e.V.Stiftung Deutschland im Plusver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerbraucherzentrale Bundesverband e.V. (vzbv)

Verantwortung für Personen (z.B. Hilfsangebote an Schuldner vermitteln)Verantwortung für Sachwerte (z.B. die bestehende Finanzsituation von Schuldnern analysieren und vermeidbare Ausgaben identifizieren)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Mahnverfahren, Insolvenz- und Vollstreckungsrecht bei der Entwicklung von Schuldenbereinigungsplänen beachten)Umgang mit problembelasteten Menschen (z.B. hochverschuldete Familien oder Einzelpersonen beraten)Kundenkontakt (z.B. mit den unterschiedlichen Klienten und Gläubigern verhandeln)Bildschirmarbeit (z.B. Einsparpläne am Computer erstellen)Arbeit in Büroräumenunregelmäßige Arbeitszeiten (z.B. flexibel auf terminliche Verfügbarkeit von Schuldnern reagieren)

Unterlagen, z.B.: Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Verträge, Versicherungsnachweise, Haushaltspläne, Mahn- oder Vollstreckungsbescheide, Inkassoschreiben, gesetzliche Regelungen, z.B. InsolvenzrechtBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Schuldnerberater und -beraterinnen unterstützen von Überschuldung bedrohte, verschuldete und überschuldete Familien oder Einzelpersonen. Sie verschaffen sich einen Überblick über die finanzielle Situation der Ratsuchenden, ermitteln den Umfang der Schulden und erarbeiten auf dieser Grundlage einen Schuldenbereinigungsplan. Schuldnerberater und -beraterinnen übernehmen z.T. auch den gesamten Schriftverkehr sowie die Verhandlungen mit den Gläubigern bzw. Gläubigerinnen und prüfen deren Forderungen rechtlich. Sie unterstützen ihre Klienten und Klientinnen dabei, Privatinsolvenz (Verbraucherinsolvenz) zu beantragen, wenn der Einigungsversuch über den Schuldenabbau scheitert. Häufig nehmen sie auch soziale Beratungsaufgaben wahr, ergründen die Ursachen der Ver- und Überschuldungssituation und beleuchten das Konsumverhalten der Ratsuchenden.

Fachanwalt/Fachanwältin

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Schuldnerberatung, Gesprächsführung, Insolvenzrecht).

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Soziale Arbeit oder Wirtschaftsrecht).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

im Rahmen einer telefonischen, persönlichen oder Online-Beratung die wirtschaftliche und soziale Situation von Schuldnern/Schuldnerinnen erfassenSchulden und Budgetsituation analysierenUnterlagen wie bestehende Verträge, Rechnungen, Mahnungen und Kontoauszüge sichten und auswertenmonatliche Ausgaben (z.B. die Kosten für Miete, Strom, Krankenversicherung, bestehende Kreditraten, Ausgaben des täglichen Lebens) den Einkünften und Einnahmen (z.B. Lohn, Gehalt) gegenüberstellen; Einsparpotenziale identifizierenGläubigerforderungen rechtlich prüfenSchuldenbereinigungsplan entwickeln, der die Forderungen der Gläubiger/Gläubigerinnen berücksichtigt und konkrete Zahlungsvereinbarungen enthält, z.B. über Ratenzahlungen Gläubiger/Gläubigerinnen kontaktieren, Verhandlungen führenSchuldner/Schuldnerinnen über ein mögliches Insolvenzverfahren beraten und ggf. dabei unterstützen, die Verbraucherinsolvenz zu beantragenggf. weitere Hilfsangebote vermitteln, z.B. Suchtberatung, Ehe- und ErziehungsberatungKlienten/Klientinnen dabei unterstützen, neue Schulden zu vermeidenUrsachen der Ver-/Überschuldungssituation suchen, z.B. Konsumverhalten analysierenKlienten/Klientinnen dazu motivieren, ein Haushaltsbuch zu führen, um Ausgaben besser kontrollieren zu können

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Schuldnerberater/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Fachanwalt/FachanwältinJurist/JuristinRechtsanwalt/RechtsanwältinSozialarbeiter/Sozialpädagoge / Sozialarbeiterin/SozialpädagoginWirtschaftsjurist/WirtschaftsjuristinEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen