Gewerbekundenberater/Gewerbekundenberaterin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.

Gewerbekundenberater und Gewerbekundenberaterinnen arbeiten meistin Büroräumenin BesprechungsräumenSie arbeiten ggf. auchim Außendienstim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:Anlage-, VermögensberatungControllingFinanzierungFinanzplanungFirmenkundengeschäftKontoführungKreditgeschäftKundenberatung, -betreuungKundendatenmanagementSpar- und AnlagegeschäftZahlungsverkehrWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AkquisitionBankbetriebslehreBank- und KapitalmarktrechtBilanzanalyseBuchführung, BuchhaltungFinanzdienstleistungsberatungHypothekengeschäftInvestmentfondsOnlinebankingRisikomanagement, RisikocontrollingSteuerrechtVertriebWertpapiergeschäft

Gewerbekundenberater/innen arbeiten meist eigenständig, stimmen sich jedoch mit ihren Vorgesetzten ab. Wenn sie ihre Kunden zu Finanzierungsmöglichkeiten und Finanzprodukten sowie deren Risiken beraten oder Finanzierungsstrukturen für ihre Kunden entwickeln, sind Sorgfalt und hohes Verantwortungsbewusstsein erforderlich. Da die Beratungstätigkeit im Zentrum ihrer Aufgaben steht, sind Serviceorientierung, Kommunikationsstärke und Verhandlungsgeschick sowie gute Umgangsformen wichtig. Für die Beurteilung und Einschätzung von Anlage- und Finanzierungsmodellen benötigen Gewerbekundenberater/innen analytische Fähigkeiten. Über vertrauliche Informationen bewahren sie Stillschweigen. Sie halten sich stets über aktuelle Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten auf dem Laufenden, damit sie auf Veränderungen rasch reagieren können. Die Beachtung einschlägiger Gesetze und Rahmenbedingungen ist unerlässlich. Gewerbekundenberater/innen arbeiten hauptsächlich in Büroräumen, wo sie am Computer z.B. Marktpotenziale, Bilanzen und Steuerunterlagen analysieren und Geschäftskonten betreuen, aber auch Kunden beraten. Darüber hinaus sind sie für Kundenbesuche im Außendienst unterwegs.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.719 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Banken, Kreditinstitute, Börsen, sonstige FinanzinstitutionenZentralbanken und KreditinstituteEffekten- und WarenterminhandelFondsmanagementSonstige FinanzierungsinstitutionenAuch denkbar:VersicherungenMit Versicherungsdienstleistungen und Pensionskassen verbundene Tätigkeiten a. n. g.

Arbeitgebende erwarten häufig eine Aus- oder Weiterbildung im Bankwesen oder in der Finanzdienstleistung.

Gewerbekundenberater und Gewerbekundenberaterinnen finden Beschäftigung in Kreditinstituten, z.B. in Banken und Direktbanken, Girozentralen, Sparkassen und Bausparkassenbei Versicherungen

Gewerbekundenberater/inAuch übliche Berufsbezeichnung/SynonymFirmen- und Gewerbekundenberater/in

Gewerbekundenberater und Gewerbekundenberaterinnen betreuen kleine, mittelständische und große Unternehmen in Finanzierungsfragen.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deeFinancialCareers

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.BaFin Bundesanstalt für FinanzdienstleistungsaufsichtBundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) e.V.Deutscher Bankangestellten-Verband e.V. (DBV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Verantwortung für Sachwerte (z.B. Verantwortung für Vermögensbildung und Kreditgeschäfte von Kunden)Kundenkontakt (Kunden beraten, informieren und betreuen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Steuergesetze und Rechtsvorschriften)Bildschirmarbeit (z.B. Marktpotenziale analysieren; Konten betreuen)Arbeit in Büroräumen (z.B. Bilanzen und Steuerunterlagen analysieren)

Kapitalobjekte, z.B.: Anlage-, Vorsorge- und KreditprodukteUnterlagen und Daten, z.B.: Finanzproduktbeschreibungen, Werbe- und Informationsmaterial, Hypotheken- und Grundschuldverträge, Vertragsunterlagen, Berechnungstabellen zur Vermögensanalyse, Grundbuchauszüge, Bilanzen, Steuerunterlagen, KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Tablet, Videokonferenztools

Gewerbekundenberater und Gewerbekundenberaterinnen informieren kleine, mittelständische und große Unternehmen hinsichtlich verschiedener Finanzierungsmöglichkeiten und Finanzprodukte. Sie betreuen die Kunden und Kundinnen in allen Phasen der Unternehmensentwicklung bei Finanzierungsfragen. Ebenso ermitteln sie den Bedarf der Gewerbekundschaft, beraten über Vermögensanlagen, Vermögensbildung, Kreditgeschäfte sowie Risiken und stellen passende Produkte und Lösungen zusammen. Dabei berücksichtigen sie Marktpotenziale und Ertragsziele. Sie bauen und pflegen die Kundenbeziehung zur Bank und akquirieren neue Gewerbekunden und Gewerbekundinnen. Zudem informieren sie sich über die eigenen Produkte und verfolgen die Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenBankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Vermögensberatung, Finanzierungsformen oder Finanzdienstleistungen).Darüber hinaus kann sich der Trend zum Einsatz von Künstlicher Intelligenz z.B. im personalisierten Marketing oder im Kundensupport zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Gewerbekundenberater/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. zum/zurFachwirt/in für Finanzberatung) oder durch ein grundständigesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen oder Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Firmen- und Gewerbekunden/-kundinnen sowie Existenzgründende über Finanzprodukte bzw. -dienstleistungen beraten und informierenAnlagetypen, Marktpotenziale, Bilanzen, Steuerunterlagen und Ertragsziele der Kunden/Kundinnen analysierenGeschäftskonten und betriebliche Absicherungen betreuenüber Vermögensanlagen und -bildung informieren und Finanzierungs- und Anlagekonzepte erstellenUnternehmer/innen bei Investitionen begleiten und über Risiken aufklären für Finanzierungsanfragen eine passende Finanzierungsstruktur entwickelnKontakte pflegen, neue Kunden/Kundinnen akquiriereneigene Vertriebsaktivitäten organisieren und steuerndigitale Beratungsangebote ausbauensich über die Produkte des jeweiligen Kreditinstituts sowie Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten informieren

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Gewerbekundenberater/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenBankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung Finanzberatungin angrenzenden Berufen:Anlageberater/AnlageberaterinBerater/Beraterin für ImmobilienfinanzierungKundenberater/Kundenberaterin (Bank, Sparkasse)Eine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen