Geschäftsstellenleiter/Geschäftsstellenleiterin (Versicherung)

Berufsbild Versicherungsvermittler/inIT FinanzmagazinQualität der Arbeit, Beschäftigung und Beschäftigungsfähigkeit im Wechselspiel von Technologie, Organisation und Qualifikation (Finanzen und Versicherungen)Statistiken zur deutschen VersicherungswirtschaftVersicherungsmagazinVersicherungsrecht (VersR)VersicherungswirtschaftVersicherungswirtschaft HeuteZeitschrift für die gesamte VersicherungswissenschaftZeitschrift für Versicherungswesen

Digitale ProzessautomatisierungDie digitale Prozessautomatisierung (DPA) optimiert und vervollständigt digitale Workflows. Ihr Schwerpunkt liegt auf End-to-End-Prozessen im Unternehmen und deren Anbindung an Partnerunternehmen sowie Kunden und Kundinnen. DPA digitalisiert organisationsübergreifende Prozesse, integriert beteiligte Systeme und automatisiert den Informationstransfer. Geschäftsabläufe im Vertrieb, Marketing, Management, in der IT und der Produktion sind mögliche Einsatzmöglichkeiten der DPA. Fach- und Führungskräfte aus unterschiedlichen Abteilungen werden sich mit dieser Entwicklung beschäftigen und ihre Konzepte weiterentwickeln. HyperautomationHyperautomation erweitert Robotic Process Automation (RPA) um intelligente Automatisierungslösungen und Künstliche Intelligenz (KI). Unternehmen analysieren, gestalten, messen, automatisieren, vereinfachen und steuern ihre Arbeitsabläufe mithilfe dieser Technologien. Sie verfolgen dabei das Ziel, Entscheidungsprozesse zunehmend durch KI zu unterstützen. Fach- und Führungskräfte prüfen in ihren Verantwortungsbereichen, wie sie Hyperautomation einsetzen können.Internet of Things (IoT) in der VersicherungswirtschaftVersichernde nutzen das Internet of Things (IoT), um ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu digitalisieren. Sie bewerten Risiken präziser, vermeiden teure Schadenfälle und bieten Tarife an, die sich am tatsächlichen Nutzungsverhalten orientieren. Vernetzte Geräte erfassen dafür kontinuierlich D...

Geschäftsstellenleiter und Geschäftsstellenleiterinnen bei Versicherungen arbeiten meistin BüroräumenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:AkquisitionFilial-, Geschäftsstellen-, ZweigstellenleitungKalkulationKosten- und LeistungsrechnungKundenberatung, -betreuungPersonalwesenVersicherungsbetriebslehreVersicherungsgeschäftVersicherungsrechtVertriebWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AktivgeschäftAnlage-, VermögensberatungBaufinanzierungBuchführung, BuchhaltungControllingFirmenkundengeschäftLeistungsfälle bearbeitenMarketingPrivatkundengeschäftRisikomanagement, RisikocontrollingSachkundeprüfung nach § 34d GewO (Versicherungsvermittlung)Schadensfälle bearbeiten, Schäden regulierenSteuerrechtVertragsbearbeitung, -verwaltungVertragsrechtWerbungWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Betriebswirtschafts-, Finanz- und Controllingsoftware"Kompetenzgruppe "Versicherungssparten"

Geschäftsstellenleiter/innen bei Versicherungen arbeiten weitgehend eigenverantwortlich. Sie beachten die gesetzlichen Vorschriften und Vorgaben und sind sich ihrer Verantwortung für Kunden und Mitarbeiter/innen bewusst. Ihre Kunden betreuen sie individuell und serviceorientiert, in Kundengesprächen treten sie verhandlungssicher und überzeugend auf. Gute Umgangsformen und eine gepflegte äußere Erscheinung sind ebenfalls wichtig. Durch souveräne Führung motivieren sie ihre Mitarbeiter/innen zu guten Leistungen.Einen Großteil ihrer Arbeit verrichten die Geschäftsstellenleiter/innen im Büro und nutzen dabei Versicherungssoftware. Auch für Fragen ihrer Mitarbeiter/innen stehen sie im Büro zur Verfügung. Kunden suchen sie auch vor Ort auf. Bei der Termingestaltung richten sie sich nach den Kundenwünschen und nehmen Beratungstermine auch in den Abendstunden oder am Wochenende wahr.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 5.007 € bis 6.036 €Quelle:Statistisches Taschenbuch Tarifpolitik - WSI-TarifarchivHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

VersicherungenLebensversicherungNichtlebensversicherungen

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Weiterbildung im Versicherungswesen bzw. ein entsprechendes Studium.

Versicherungsbetriebswirtschaft (grundständig)Versicherungsbetriebswirtschaft (weiterführend)

Geschäftsstellenleiter und Geschäftsstellenleiterinnen bei Versicherungen finden Beschäftigung im Versicherungsgewerbe, z.B. bei Lebens-, Kranken- und Schadenversicherungen.

Wer Versicherungs- und Rückversicherungsverträge gewerbsmäßig vermittelt, benötigt die Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) und einen Eintrag im dortigen Vermittlerregister. Ein Sachkundenachweis kann je nach Vorbildung für die Versicherungsvermittlung oder -beratung nötig sein.

Geschäftsstellenleiter und Geschäftsstellenleiterinnen bei Versicherungen führen eine Versicherungsgeschäftsstelle in fachlicher, personeller und organisatorischer Hinsicht.

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Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.V. (AGV)Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK)Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Verantwortung für Personen (Anleiten und Führen der Mitarbeiter/innen)Verantwortung für Sachwerte (z.B. Verantwortung für das ordnungsgemäße Steuern der Versicherungsgeschäfte übernehmen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (je nach Versicherungssparte z.B. Kranken- und Schadenversicherung)Kundenkontakt (z.B. Kundengespräche führen)Bildschirmarbeit (z.B. mit Versicherungssoftware für Statistiken, Kunden- und Vertragsverwaltung sowie Provisionierung umgehen)Arbeit in Büroräumenunregelmäßige Arbeitszeiten (Beratungstermine auch in den Abendstunden oder am Wochenende)

Unterlagen und Daten, z.B.: Personaleinsatzpläne, Marktanalysen, Vertriebskostenkontrollen, Kostenrechnungen, Rechtsvorschriften, KundendatenKapitalobjekte, z.B.: Bausparverträge, Kranken- und SchadenversicherungenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Geschäftsstellenleiter und Geschäftsstellenleiterinnen bei Versicherungen organisieren und koordinieren die Arbeitsabläufe sowie den Personaleinsatz in der Geschäftsstelle einer Versicherung. Sie stellen neue Mitarbeitende ein und sorgen dafür, dass sie eingearbeitet werden und veranlassen Weiterbildungsmaßnahmen. Zudem koordinieren sie Akquisitions- und Wettbewerbsprogramme. Sie stellen sicher, dass die Akquisition, Beratung und Betreuung von Kunden und Kundinnen sachgerecht und kundenorientiert ablaufen. Im persönlichen Gespräch festigen sie die Kontakte zur Bestandskundschaft und gewinnen neue Kunden und Kundinnen. Darüber hinaus prüfen sie Reklamationen, erstellen Marktanalysen, kontrollieren die Vertriebskosten und arbeiten Maßnahmen aus, um das Beratungsangebot zu verbessern.

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Versicherungen, Versicherungsrecht oder Marketing).Darüber hinaus kann sich der Trend hin zu immer mehr Versicherungsfällen, die auf Technologien und Dienstleistungen mit Künstlicher Intelligenz basieren, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Geschäftsstellenleiter/innen bei Versicherungen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

die Geschäftsstelle einer Versicherung in fachlicher und organisatorischer Hinsicht führenden organisatorischen Aufbau im übertragenen Aufgabenfeld gestalten, Arbeitsabläufe planen und koordinierenfür eine Geschäftsstelle und deren Projekte verantwortlich sein, dabei die Vorgaben des Unternehmens umsetzen für den betriebswirtschaftlichen und kaufmännischen Aufgabenbereich verantwortlich seinKunden/Kundinnen über Versicherungsleistungen beraten und Versicherungen vermitteln sowie verkaufenbestehende Kontakte betreuen, neue Kunden/Kundinnen aufbauenMarktanalysen anfertigen, Marketingstrategien entwickeln und umsetzen Aufgaben im Rahmen der Qualitätssicherung übernehmen, z.B. Reklamationen bearbeitenAkquisitionsprogramme erarbeiten und realisierenPersonal planen und Mitarbeitenden leitenPersonalbedarf ermitteln, den Personaleinsatz koordinieren Mitarbeitende fachlich anleiten, beaufsichtigen und unterweisen, neue Mitarbeitende einarbeiten, Weiterbildungsmaßnahmen veranlasseninnerbetriebliche administrative Vorgänge abwickeln

Gewerbeordnung (GewO) vom 22.02.1999 (BGBl. I S. 202), zuletzt geändert durch Artikel 34 des Gesetzes vom 04.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 33)Gesetz über den Versicherungsvertrag (Versicherungsvertragsgesetz - VVG) vom 23.11.2007 (BGBl. I S. 2631), zuletzt geändert durch Artikel 4 des Gesetzes vom 03.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 28)Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (Versicherungsvermittlungsverordnung - VersVermV) vom 17.12.2018 (BGBl. I S. 2483; 2019 I S. 411), geändert durch Artikel 1 der Verordnung vom 17.02.2025 (BGBl. 2025 I Nr. 43)Verordnung über Informationspflichten bei Versicherungsverträgen (VVG-Informationspflichtenverordnung - VVG-InfoV) vom 18.12.2007 (BGBl. I S. 3004), zuletzt geändert durch Artikel 6 des Gesetzes vom 09.06.2021 (BGBl. I S. 1666)Verordnung über Informationspflichten in der betrieblichen Altersversorgung, die von Pensionsfonds, Pensionskassen und anderen Lebensversicherungsunternehmen durchgeführt wird (VAG-Informationspflichtenverordnung - VAG-InfoV) vom 17.06.2019 (BGBl. I S. 871)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Geschäftsstellenleiter/in bei Versicherungen an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für VersicherungBetriebswirt/Betriebswirtin (Hochschule) für VersicherungGeneralagent/Generalagentin (Versicherung)für berufliche Schwerpunkte (i.d.R. kurze Einarbeitung):Geprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und Finanzenin angrenzenden Berufen:Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungGeprüfter Sozialversicherungsfachwirt/Geprüfte Sozialversicherungsfachwirtin Fachrichtung gesetzliche Renten- und knappschaftliche SozialversicherungVersicherungsmakler/VersicherungsmaklerinEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen