Finanzmakler/Finanzmaklerin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.

Finanzmakler und Finanzmaklerinnen arbeiten meistin Büroräumenim AußendienstSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:AkquisitionAktivgeschäftAnlage-, VermögensberatungFinanzdienstleistungsberatungFinanzwirtschaftKreditgeschäftKundenberatung, -betreuungSpar- und AnlagegeschäftVermitteln, MakelnWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:BankbetriebslehreBaufinanzierungBonitätsprüfungFinanzierungKalkulationLebensversicherungNachhaltige GeldanlagenSteuerrechtVertragsbearbeitung, -verwaltungVertragsgestaltung, VertragsausarbeitungVertragsrechtWertpapieranalyse, AktienanalyseWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Bankprodukte"

Finanzmakler/innen arbeiten meist im Büro, wo sie sich am PC bei verschiedenen Anbietern über die für die Kunden optimalen Konditionen informieren. Beratungsgespräche können auch am Abend oder am Wochenende stattfinden. Finanzmakler/innen sind in vielen Fällen selbstständig tätig, teils unabhängig, teilweise aber auch im Auftrag von Finanz- oder Versicherungsinstituten. Sie wahren jedoch stets ein hohes Maß an Beratungsunabhängigkeit. Um optimal aus einer Vielzahl von Versicherungen und anderen Finanzprodukten auswählen und Themen wie Baufinanzierung, Geldanlage oder Steuern beurteilen zu können, müssen Finanzmakler/innen jederzeit über die aktuellen Entwicklungen informiert sein. Sie müssen gegenüber ihren Kunden überzeugend auftreten und über gute Umgangsformen und ein gepflegtes Äußeres verfügen. Ihre weitreichende Aufklärungs- und Beratungspflicht erfordert Verantwortungsbewusstsein, Sorgfalt und Diskretion. Wenn sie Mitarbeiter/innen anleiten, sind Kenntnisse in Mitarbeiterführung wichtig.

Finanzmakler und Finanzmaklerinnen können z.B. als unabhängiger Finanzdienstleistungsberater bzw. unabhängige Finanzdienstleistungsberaterin tätig werden.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.799 € bis 4.342 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Sonstige Dienstleistungen für Unternehmen und PrivathaushalteErbringung von allen anderen überwiegend persönlichen Dienstleistungen a. n. g., insbesondere Finanzmaklerunternehmen, auch auf selbstständiger BasisBanken, Kreditinstitute, Börsen, sonstige FinanzinstitutionenZentralbanken und KreditinstituteFondsmanagementTreuhandfonds, Nachlass- und TreuhandkontenSonstige mit Finanzdienstleistungen verbundene Tätigkeiten a. n. g.Verarbeitung von Zahlungs- und anderen FinanztransaktionenVermittlung von Krediten

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Bereich Versicherung oder Finanzdienstleistungen bzw. ein entsprechendes Studium.

Bank, Finanzdienstleistungen (grundständig)Bank, Finanzdienstleistungen (weiterführend)

Finanzmakler und Finanzmaklerinnen finden Beschäftigungin Dienstleistungsunternehmen der Finanz- und Vermögensberatungbei Kreditinstituten

Finanzmakler/inBerufsbezeichnung in englischer SpracheFinance broker (m/f)

Wer selbstständig Finanzanlagenvermittlung oder -beratung und Honorar-Finanzanlagenberatung anbietet, muss die Erlaubnis der zuständigen Behörde sowie den Eintrag im Vermittlerregister vorweisen. Wer selbstständig Immobiliar-Verbraucherdarlehensverträge oder entsprechende Finanzierungshilfen vermittelt, benötigt die Erlaubnis der zuständigen Behörde sowie den Eintrag im Vermittlerregister.

Finanzmakler und Finanzmaklerinnen vermitteln Finanzdienstleistungen und beraten Privatpersonen oder die Geschäftskundschaft bei Geldanlagen, Krediten oder Versicherungsgeschäften.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deCityJobseFinancialCareers

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.German CFA Society e.V.ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Kundenkontakt (z.B. Kunden/Kundinnen die verschiedenen Finanzangebote vorstellen und erläutern, etwa Kredite, Darlehen, Hypotheken und Leasings)Verantwortung für Sachwerte (die konkreten Finanzierungs- und/oder Versicherungsverträge bei den entsprechenden Gesellschaften und Instituten im Auftrag der Kunden/Kundinnen abschließen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Geldwäschegesetz, Kapitalmarktrecht)Arbeit unter den Augen von Kunden/Kundinnen und GästenBildschirmarbeit (z.B. Programme zur Datenverarbeitung nutzen, mit dem Internet arbeiten)Arbeit in Büroräumen (z.B. für Finanzmaklerunternehmen oder als Selbstständige Konzeptionen zur Risikovorsorge und -absicherung, Geld- und Kapitalanlage, Alterssicherung oder zu Versicherungen erstellen, die auf die individuelle Situation der Kunden/Kundinnen abgestimmt sind)unregelmäßige Arbeitszeiten (z.B. Termine am Wochenende oder in den Abendstunden bei einer Tätigkeit im Außendienst)

Kapitalobjekte, z.B.: Finanzdienstleistungsprodukte wie Wertpapiere, VersicherungsprodukteUnterlagen und Daten, z.B.: Wirtschaftlichkeits- und Finanzanalysen, Risikoanalysen, Leasingmodelle, Versicherungskonzeptionen, Terminpläne, Werbe- und Informationsmaterial, Rechtsvorschriften, Statistiken, KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Finanzmakler und Finanzmaklerinnen beraten über Anlagemöglichkeiten zur Vermögensbildung und wie Bauvorhaben oder Versicherungen finanziert werden können. Zudem erläutern sie die Vor- und Nachteile von Finanzprodukten und entwickeln passgenaue Lösungen. Dafür ermitteln sie im Kundengespräch Anlageziele, Risikobereitschaft und finanzielle Verhältnisse der Kunden und Kundinnen, z.B. auch hinsichtlich Steuerlast, zu bedienender Kredite oder laufender Versicherungen. Sie schließen im Auftrag ihrer Kundschaft Verträge bei Gesellschaften und Instituten ab. Außerdem fungieren sie als Ansprechperson für die Kunden und Kundinnen.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenBankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungFinanzassistent/Finanzassistentin (doppelt qualifizierende Ausbildung)Investmentfondskaufmann/InvestmentfondskauffrauKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Versicherungen, Finanzierungsformen oder Bankrecht).Darüber hinaus kann sich der Trend zum Einsatz von Künstlicher Intelligenz z.B. im personalisierten Marketing oder im Kundensupport zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Finanzmakler/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. zum/zur Fachwirt/in für Finanzberatung) oder ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen oder Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Finanz- bzw. Versicherungsdienstleistungen vermittelnAnlageziele und Risikobereitschaft von Kunden/Kundinnen erfragenwirtschaftliche Situation der Kunden/Kundinnen bewerten, z.B. hinsichtlich Vermögen, Verbindlichkeiten und Versicherungen Finanzdienstleistungsprodukte vorstellen und Kunden/Kundinnen über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten beratenVersicherungsprodukte vermitteln, z.B. für die private Altersvorsorge, dabei ggf. staatliche Förderungen und steuerliche Situation der Kunden/Kundinnen berücksichtigenAnlage-, Finanzierungs- oder Versicherungsverträge ausarbeiten und im Auftrag der Kunden/Kundinnen bei den jeweiligen Gesellschaften bzw. Instituten abschließeneigene Vertriebsaktivitäten organisieren und steuern, als Ansprechperson für Kundschaft fungiereninnerbetriebliche administrative Vorgänge abwickeln

Gewerbeordnung (GewO) vom 22.02.1999 (BGBl. I S. 202), zuletzt geändert durch Artikel 34 des Gesetzes vom 04.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 33)Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (Finanzanlagenvermittlungsverordnung - FinVermV), zuletzt geändert durch Artikel 9 der Verordnung vom 11.12.2024 (BGBl. 2024 I Nr. 411)Verordnung über Immobiliardarlehensvermittlung (Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung - ImmVermV) vom 28.04.2016 (BGBl. I S. 1046), zuletzt geändert durch Artikel 11 der Verordnung vom 11.12.2024 (BGBl. 2024 I Nr. 411)Verordnung über die Anforderungen an die Sachkunde der mit der Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen befassten internen und externen Mitarbeiter (Immobiliar-Darlehensvergabe-Sachkunde-Verordnung - ImmoDarlSachkV) vom 25.04.2016 (BGBl. I S. 972)Gesetz über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG) in der Fassung der Bekanntmachung vom 09.09.1998 (BGBl. I S. 2776), zuletzt geändert durch Artikel 7 des Gesetzes vom 09.04.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 97)Gesetz zur Beaufsichtigung von Wertpapierinstituten (Wertpapierinstitutsgesetz - WpIG), verkündet als Artikel 1 des Gesetzes vom 12.05.2021 (BGBl. I S. 990), zuletzt geändert durch Artikel 9 des Gesetzes vom 09.04.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 97)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Finanzmakler/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftBetriebswirt/Betriebswirtin (Hochschule) für Bank und FinanzdienstleistungenGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung Finanzberatungin angrenzenden Berufen:Geprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte LeasingfachwirtinEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen