Versicherungsprüfer/Versicherungsprüferin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der VersicherungswirtschaftVersicherungsgesellschaften nutzen Künstliche Intelligenz (KI) z.T. bereits im Backoffice, etwa in der Schadensregulierung oder Informationsbereitstellung für Service-Mitarbeitende. Digitale Versicherungsmanager wie Chatbots oder Robo-Advisors - also Roboter für Kommunikationsaufgaben - können Kundschaft online beraten und mit ihnen z.B. Policen abschließen. Zudem decken internationale Versicherungen zunehmend Technologien und Dienstleistungen ab, die auf KI basieren. Das wirft neue Fragen zur Beurteilung von Versicherungsfällen auf - etwa bei autonomen Fahrzeugen, medizinischen Fehldiagnosen durch KI oder Cyberattacken in Industrie 4.0 und Smart-Home-Systemen. Fach- und Führungskräfte werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Internet of Things (IoT) in der VersicherungswirtschaftVersichernde nutzen das Internet of Things (IoT), um ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu digitalisieren. Sie bewerten Risiken präziser, vermeiden teure Schadenfälle und bieten Tarife an, die sich am tatsächlichen Nutzungsverhalten orientieren. Vernetzte Geräte erfassen dafür kontinuierlich Daten. In Fahrzeuge integrierte Sender übermitteln Informationen zum Fahrverhalten, Smart-Home-Geräte melden Wasseraustritte. Zudem erkennen Infrarotkameras frühzeitig Brandgefahren in Industrieanlagen. Mitarbeitende in Versicherungsunternehmen entwickeln, planen und steuern IoT-Anwendungen. Sie werten auch die gesammelten D...

Versicherungsprüfer und Versicherungsprüferinnen arbeiten meistin Büroräumen bei Kunden/KundinnenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:Anspruchsprüfung (Versicherung)Ermitteln, Recherchieren (Rechtsverstöße)Kundenberatung, -betreuungTarifwesen (Versicherungen)VersicherungsrechtVertragsrechtWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:KalkulationKosten- und LeistungsrechnungLeistungsfälle bearbeitenMängel (erkennen, aufnehmen, melden etc.)Risikoprüfung (Versicherung)SchadensanalyseSchadensfälle bearbeiten, Schäden regulierenVertragsbearbeitung, -verwaltungWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Betriebswirtschafts-, Finanz- und Controllingsoftware"Kompetenzgruppe "Versicherungssparten"

Versicherungsprüfer/innen sind im Innen- und Außendienst tätig. Im Büro bearbeiten sie Versicherungsansprüche, Schadensansprüche prüfen sie meist direkt am Schadensort. Versicherungsprüfer/innen arbeiten je nach Aufgabe eigenverantwortlich oder im Team mit Kollegen und Kolleginnen. Die ihnen übertragenen Versicherungsfälle müssen sie gewissenhaft bearbeiten und dabei stets die gesetzlichen Vorgaben und Vorschriften beachten. Da es zum Teil um hohe Versicherungssummen geht, müssen sie über ein großes Verantwortungsbewusstsein verfügen. Im Umgang mit Kunden wird ein höfliches, freundliches und sachliches Auftreten erwartet. Nicht jeder Fall kann nach den Wünschen des Versicherungsnehmers entschieden werden, in diesen Fällen müssen Versicherungsprüfer/innen ihr Durchsetzungsvermögen unter Beweis stellen.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.799 € bis 4.342 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

VersicherungenLebensversicherungNichtlebensversicherungen

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Versicherungswesen bzw. ein entsprechendes Studium.

Versicherungsbetriebswirtschaft (grundständig)Versicherungsbetriebswirtschaft (weiterführend)

Versicherungsprüfer und Versicherungsprüferinnen sind im Versicherungsgewerbe beschäftigt, z.B. bei Lebens-, Kranken- und Schadenversicherungen.

Versicherungsprüfer und Versicherungsprüferinnen bearbeiten und kontrollieren Versicherungsanträge sowie Leistungsansprüche von Versicherungsnehmenden bei komplexen Sachverhalten oder hohen Geldsummen.

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Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Bildschirmarbeit (z.B. mit der branchenspezifischen Software umgehen, das Internet zur Recherche und zur Kommunikation nutzen)Arbeit in BüroräumenKundenkontakt (z.B. Kunden beraten, mit Kunden verhandeln)Verantwortung für Sachwerte (Verantwortung für sachlich und fachlich richtiges Prüfen von Versicherungsansprüchen übernehmen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (je nach Versicherungssparte z.B. Kranken- und Schadenversicherung)

Unterlagen, z.B.: Versicherungsverträge, Schadensmeldungen, amtliche Ermittlungsakten, RechtsvorschriftenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon

Versicherungsprüfer und Versicherungsprüferinnen bearbeiten Versicherungsanträge bei komplexen Sachverhalten oder hohen Versicherungssummen. Sie stellen die Schadensursache und -höhe fest, indem sie Schadensorte besichtigen oder beschädigte Objekte begutachten. Zudem prüfen sie Leistungsansprüche von Versicherungsnehmenden. Dafür klären sie, ob die Höhe der Ansprüche gerechtfertigt ist. Sie ermitteln in Zweifelsfällen weiter und sichten beispielsweise amtliche Ermittlungsakten mit Aussagen von Zeugen.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Versicherungen, Rechnungswesen und Controlling oder Kundenservice und -betreuung).Darüber hinaus kann sich der Trend hin zu immer mehr Versicherungsfällen, die auf Technologien und Dienstleistungen mit Künstlicher Intelligenz basieren, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Versicherungsprüfer/innen entwickeln

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen), ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Versicherungsanträge bei komplexen Sachverhalten oder hohen Geldsummen bearbeitenSchadensumfang aufnehmen und Schadensursachen feststellenggf. Schadensort besichtigen bzw. Objekt begutachtenkomplexe Leistungsansprüche kontrollierenHaftung und Deckung prüfenklären, ob die Höhe von Ansprüchen gerechtfertigt istggf. weitere Ermittlungen anstellen, z.B. amtliche Ermittlungsakten mit Aussagen von Zeugen hinzuziehen

Gesetz über den Versicherungsvertrag (Versicherungsvertragsgesetz - VVG) vom 23.11.2007 (BGBl. I S. 2631), zuletzt geändert durch Artikel 4 des Gesetzes vom 03.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 28)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Versicherungsprüfer/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und FinanzenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung VersicherungVersicherungskaufmann/Versicherungskauffrauin angrenzenden Berufen:Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungGeprüfter Sozialversicherungsfachwirt/Geprüfte Sozialversicherungsfachwirtin Fachrichtung gesetzliche Renten- und knappschaftliche SozialversicherungEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen