Versicherungsmakler/Versicherungsmaklerin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der VersicherungswirtschaftVersicherungsgesellschaften nutzen Künstliche Intelligenz (KI) z.T. bereits im Backoffice, etwa in der Schadensregulierung oder Informationsbereitstellung für Service-Mitarbeitende. Digitale Versicherungsmanager wie Chatbots oder Robo-Advisors - also Roboter für Kommunikationsaufgaben - können Kundschaft online beraten und mit ihnen z.B. Policen abschließen. Zudem decken internationale Versicherungen zunehmend Technologien und Dienstleistungen ab, die auf KI basieren. Das wirft neue Fragen zur Beurteilung von Versicherungsfällen auf - etwa bei autonomen Fahrzeugen, medizinischen Fehldiagnosen durch KI oder Cyberattacken in Industrie 4.0 und Smart-Home-Systemen. Fach- und Führungskräfte werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Internet of Things (IoT) in der VersicherungswirtschaftVersichernde nutzen das Internet of Things (IoT), um ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu digitalisieren. Sie bewerten Risiken präziser, vermeiden teure Schadenfälle und bieten Tarife an, die sich am tatsächlichen Nutzungsverhalten orientieren. Vernetzte Geräte erfassen dafür kontinuierlich Daten. In Fahrzeuge integrierte Sender übermitteln Informationen zum Fahrverhalten, Smart-Home-Geräte melden Wasseraustritte. Zudem erkennen Infrarotkameras frühzeitig Brandgefahren in Industrieanlagen. Mitarbeitende in Versicherungsunternehmen entwickeln, planen und steuern IoT-Anwendungen. Sie werten auch die gesammelten D...

Versicherungsmakler und Versicherungsmaklerinnen arbeiten meistin Büroräumenbei Kunden/KundinnenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:AkquisitionAktivgeschäftKalkulationKundenberatung, -betreuungVerkaufVermitteln, MakelnVersicherungsgeschäftVersicherungsrechtWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AußendienstFinanzdienstleistungsberatungFirmenkundengeschäftMaklerrechtPrivatkundengeschäftRisikoprüfung (Versicherung)Sachkundeprüfung nach § 34d GewO (Versicherungsvermittlung)SteuerrechtVersicherungsbetriebslehreVersicherungsmathematikVertragsbearbeitung, -verwaltungVertragsrechtWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Versicherungssparten"

Versicherungsmakler/innen erledigen einen Teil ihrer Aufgaben im Büro. Hier wählen sie z.B. aus einer Vielzahl von Angeboten die für die Kunden günstigsten Tarife aus oder akquirieren Neukunden per Telefon. Im Außendienst sind sie tätig, wenn sie ihre Kunden vor Ort aufsuchen. Dabei nehmen sie auch Termine in den Abendstunden oder am Wochenende wahr.Versicherungsmakler/innen benötigen Kommunikationskompetenz und eine gute sprachliche Ausdrucksfähigkeit. Sie müssen überzeugend und in jedem Detail sachlich richtig argumentieren, denn nach dem Versicherungsgesetz haben sie weitreichende Aufklärungs- und Beratungspflichten. Auch gute Umgangsformen und ein gepflegtes Äußeres sind im Kundenkontakt unentbehrlich. Leiten sie ein eigenes Maklerbüro, setzen sie ihre Kenntnisse in Mitarbeiterführung und Management ein.

Versicherungsmakler und Versicherungsmaklerinnen können sich mit einer Versicherungsagentur bzw. einem Maklerbüro für Versicherungs- und Finanzdienstleistungen selbstständig machen.

Aussagen zu den Verdienstmöglichkeiten bei dieser beruflichen Tätigkeit können nicht getroffen werden.

VersicherungenTätigkeiten von Versicherungsmaklerinnen und -maklern, auch auf selbstständiger Basis

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Bereich Versicherungen bzw. ein entsprechendes Studium.

Versicherungsbetriebswirtschaft (grundständig)Versicherungsbetriebswirtschaft (weiterführend)

Versicherungsmakler und Versicherungsmaklerinnen sind im Versicherungsgewerbe beschäftigt, z.B. in Maklerbüros.

Versicherungsmakler/inBerufsbezeichnung in englischer SpracheInsurance broker (m/f)Berufsbezeichnung in französischer SpracheCourtier/Courtière d'assurances

Wer Versicherungs- und Rückversicherungsverträge gewerbsmäßig vermittelt, benötigt die Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) und einen Eintrag im dortigen Vermittlerregister. Ein Sachkundenachweis kann je nach Vorbildung für die Versicherungsvermittlung oder -beratung nötig sein.

Versicherungsmakler und Versicherungsmaklerinnen vermitteln Versicherungsleistungen aller Art und bringen Vertragsabschlüsse zwischen zwei oder mehr Parteien zustande.

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Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.V. (AGV)Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK)Bundesverband Deutscher Versicherungsmakler e.V. (BDVM)Bundesverband mittelständ. Versicherungs- und Finanzmakler e.V. (BMVF)BVVB Bundesverband der Versicherungsberater e.V.Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Bildschirmarbeit (z.B. Programme zur Datenverarbeitung nutzen, mit dem Internet arbeiten)Arbeit in Büroräumen (z.B. verschiedene Versicherungsangebote im Auftrag von Klienten vergleichen, auf die jeweilige Kundensituation passende, individuelle Versicherungsvorschläge erarbeiten)unregelmäßige Arbeitszeiten (z.B. Beratungen am Wochenende oder in den Abendstunden, da sich Versicherungsmakler/innen nach den Terminvorstellungen ihrer Klienten richten)Kundenkontakt (Kunden beraten und betreuen, neue Kunden akquirieren)Verantwortung für Sachwerte (für das Geld der Kunden, um finanziellen Schaden zu vermeiden)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. aus den Bereichen Lebensversicherung, Kranken- und Unfallversicherung, Kraftfahrzeugversicherung oder Haushaltsversicherung)

Unterlagen und Daten, z.B.: Versicherungsangebote, Risikoanalysen, Rechtsvorschriften, Werbe- und Informationsmaterial, Versicherungstarife, Produkt- und KundendatenDatenverwaltungssysteme, z.B.: MaklerverwaltungsprogrammeBüroausstattung und Software, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Versicherungsmakler und Versicherungsmaklerinnen vergleichen im Auftrag ihrer Kundschaft Versicherungsangebote und erarbeiten individuelle Versicherungsvorschläge. Dazu stehen sie mit verschiedenen Versicherungsunternehmen in Kontakt und informieren sich über deren aktuelle Angebotspalette. Zudem informieren sie ihre Kundschaft über unterschiedliche Versicherungsmöglichkeiten und erläutern Vor- bzw. Nachteile von Angeboten und Versicherungsmodellen. Sie vermitteln Versicherungen in mehreren Sparten oder in einzelnen Bereichen, z.B. Kranken- oder Hausratversicherungen. Sie betreuen ihre bestehende Kundschaft und akquirieren neue Kunden und Kundinnen.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Versicherungen, Kundenservice und -betreuung, Rechnungswesen).Darüber hinaus kann sich der Trend hin zu immer mehr Versicherungsfällen, die auf Technologien und Dienstleistungen mit Künstlicher Intelligenz basieren, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Versicherungsmakler/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen), ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Versicherungen vermitteln, spartenübergreifend oder auf Sparten wie Brand-, Hausrat-, Lebensversicherung spezialisiert Angebote verschiedenster Versicherungsunternehmen vergleichenKunden/Kundinnen über Versicherungsmöglichkeiten beraten, über Vor- und Nachteile von Angeboten informierenindividuelle Versicherungsvorschläge erarbeitenbestehende Kundschaft betreuen, neue Kunden/Kundinnen akquirierenKunden/Kundinnen über Wertsicherung und Versicherungserneuerungen während der Versicherungslaufzeit informieren

Gewerbeordnung (GewO) vom 22.02.1999 (BGBl. I S. 202), zuletzt geändert durch Artikel 34 des Gesetzes vom 04.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 33)Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (Versicherungsvermittlungsverordnung - VersVermV) vom 17.12.2018 (BGBl. I S. 2483; 2019 I S. 411), geändert durch Artikel 1 der Verordnung vom 17.02.2025 (BGBl. 2025 I Nr. 43)Gesetz über den Versicherungsvertrag (Versicherungsvertragsgesetz - VVG) vom 23.11.2007 (BGBl. I S. 2631), zuletzt geändert durch Artikel 4 des Gesetzes vom 03.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 28)Verordnung über Informationspflichten bei Versicherungsverträgen (VVG-Informationspflichtenverordnung - VVG-InfoV) vom 18.12.2007 (BGBl. I S. 3004), zuletzt geändert durch Artikel 6 des Gesetzes vom 09.06.2021 (BGBl. I S. 1666)Verordnung über Informationspflichten in der betrieblichen Altersversorgung, die von Pensionsfonds, Pensionskassen und anderen Lebensversicherungsunternehmen durchgeführt wird (VAG-Informationspflichtenverordnung - VAG-InfoV) vom 17.06.2019 (BGBl. I S. 871)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Versicherungsmakler/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für VersicherungBetriebswirt/Betriebswirtin (Hochschule) für VersicherungGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagenfür berufliche Schwerpunkte (i.d.R. kurze Einarbeitung):Geprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und Finanzenfür Teiltätigkeiten und berufliche Einsatzmöglichkeiten (mit/ohne Einarbeitung):Direktionsbevollmächtigter/Direktionsbevollmächtigte (Versicherung)Generalagent/Generalagentin (Versicherung)Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung FinanzberatungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung VersicherungEine Aufstellung aller möglichen Verwand...