Versicherungsberater/Versicherungsberaterin

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Künstliche Intelligenz (KI) in der VersicherungswirtschaftVersicherungsgesellschaften nutzen Künstliche Intelligenz (KI) z.T. bereits im Backoffice, etwa in der Schadensregulierung oder Informationsbereitstellung für Service-Mitarbeitende. Digitale Versicherungsmanager wie Chatbots oder Robo-Advisors - also Roboter für Kommunikationsaufgaben - können Kundschaft online beraten und mit ihnen z.B. Policen abschließen. Zudem decken internationale Versicherungen zunehmend Technologien und Dienstleistungen ab, die auf KI basieren. Das wirft neue Fragen zur Beurteilung von Versicherungsfällen auf - etwa bei autonomen Fahrzeugen, medizinischen Fehldiagnosen durch KI oder Cyberattacken in Industrie 4.0 und Smart-Home-Systemen. Fach- und Führungskräfte werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Internet of Things (IoT) in der VersicherungswirtschaftVersichernde nutzen das Internet of Things (IoT), um ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu digitalisieren. Sie bewerten Risiken präziser, vermeiden teure Schadenfälle und bieten Tarife an, die sich am tatsächlichen Nutzungsverhalten orientieren. Vernetzte Geräte erfassen dafür kontinuierlich Daten. In Fahrzeuge integrierte Sender übermitteln Informationen zum Fahrverhalten, Smart-Home-Geräte melden Wasseraustritte. Zudem erkennen Infrarotkameras frühzeitig Brandgefahren in Industrieanlagen. Mitarbeitende in Versicherungsunternehmen entwickeln, planen und steuern IoT-Anwendungen. Sie werten auch die gesammelten D...

Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen arbeiten meistin Büroräumen bei Kunden/KundinnenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:AktivgeschäftGefahrenanalyseGutachter-, SachverständigentätigkeitKalkulationKundenberatung, -betreuungRisikomanagement, RisikocontrollingRisikoprüfung (Versicherung)VersicherungsgeschäftVersicherungsrechtWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:Anlage-, VermögensberatungAnspruchsprüfung (Versicherung)AußendienstBaufinanzierungKosten- und LeistungsrechnungSachkundeprüfung nach § 34d GewO (Versicherungsvermittlung)Schadensfälle bearbeiten, Schäden regulierenSteuerrechtVertragsgestaltung, VertragsausarbeitungVertragsrechtWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Versicherungssparten"

Versicherungsberater/innen sind hauptsächlich im Büro tätig, wo sie mithilfe branchenspezifischer Software z.B. die Risikosituation eines Kunden analysieren. Kunden beraten sie telefonisch oder vor Ort, Beratungstermine nehmen sie auch in den Abendstunden oder am Wochenende wahr. Versicherungsberater/innen arbeiten in der Regel selbstständig und eigenverantwortlich. Bei der Beratung von Kunden bleiben sie neutral und unabhängig: Sie arbeiten nicht im Auftrag einer Versicherung und dürfen von dieser auch keine Provision nehmen. Neben guten Fachkenntnissen sind Sorgfalt und Verantwortungsbewusstsein unabdingbar. Kommunikative Fähigkeiten und Verhandlungsgeschick sind erforderlich, wenn sie ihre Kunden gegenüber Versicherungsunternehmen repräsentieren. Die Beachtung gesetzlicher Vorgaben und Diskretion im Umgang mit den Daten der Kunden ist unerlässlich.

Aussagen zu den Verdienstmöglichkeiten bei dieser beruflichen Tätigkeit können nicht getroffen werden.

VersicherungenMit Versicherungsdienstleistungen und Pensionskassen verbundene Tätigkeiten a. n. g., hier: VersicherungsberatungUnternehmensberatungUnternehmensberatungSonstige Dienstleistungen für Unternehmen und PrivathaushalteErbringung sonstiger wirtschaftlicher Dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen a. n. g., hier: Versicherungsberatung

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung im Versicherungswesen bzw. ein entsprechendes Studium.

Versicherungsbetriebswirtschaft (grundständig)Versicherungsbetriebswirtschaft (weiterführend)

Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen sind beschäftigtin der Versicherungsberatungbei Unternehmensberatungen

Versicherungsberater/inAuch übliche Berufsbezeichnung/SynonymKundenberater/in - VersicherungenBerufsbezeichnung in englischer Sprache Insurance advisor (m/f)Berufsbezeichnung in französischer SpracheConseiller/Conseillère en assurances

Wer Versicherungs- und Rückversicherungsverträge gewerbsmäßig vermittelt, benötigt die Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer (IHK) und einen Eintrag im dortigen Vermittlerregister. Ein Sachkundenachweis kann je nach Vorbildung für die Versicherungsvermittlung oder -beratung nötig sein.

Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen informieren und betreuen Firmen- und Privatkundschaft bezüglich Personen-, Sach- und Vermögensschadenversicherungen.

asscompactCityJobsdeutsche-versicherungsboerse.deeFinancialCareershandelsvertreter.desalesjob

Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.V. (AGV)Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK)Bundesverband Deutscher Versicherungsmakler e.V. (BDVM)BVVB Bundesverband der Versicherungsberater e.V.Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Bildschirmarbeit (z.B. mit Versicherungssoftware für Statistiken, Kunden- und Vertragsverwaltung sowie Provisionierung umgehen)Arbeit in BüroräumenKundenkontakt (z.B. Risikoanalysen für Kunden erstellen, Kunden über den Versicherungsschutz beraten, Versicherungskosten minimieren, Kunden in Schadenfällen gegenüber den Versicherungen vertreten)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (je nach Versicherungssparte z.B. Kranken- und Schadenversicherung)

Unterlagen und Daten, z.B.: Risikoanalysen, Versicherungskonzepte, Versicherungsverträge, Leistungsangebote, Gutachten, Vertragsänderungen und -kündigungen, Rechtsvorschriften, Produkt- und KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Videokonferenztools

Versicherungsberater und Versicherungsberaterinnen erstellen Risikoanalysen und informieren ihre Kundschaft über einen passenden Versicherungsschutz. Sie prüfen bestehende Versicherungen, stellen Versorgungslücken oder Überversicherung fest und entwickeln individuelle Versicherungskonzepte. Hierfür präsentieren sie den Kunden und Kundinnen Produkte von unterschiedlichen Anbietenden und erläutern die jeweiligen Vor- und Nachteile. Sie vertreten ihre Kundschaft außergerichtlich gegenüber Versicherungsunternehmen, z.B. in Schadens- bzw. Leistungsfällen. Ebenso übernehmen sie gutachterliche Tätigkeiten. Sie sind nicht im Auftrag von Versicherungsunternehmen tätig, sondern werden von ihren Kunden und Kundinnen direkt beauftragt und beraten diese unabhängig.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Versicherungen, Bank- und Versicherungsrecht, Rechnungswesen).Darüber hinaus kann sich der Trend hin zu immer mehr Versicherungsfällen, die auf Technologien und Dienstleistungen mit Künstlicher Intelligenz basieren, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Versicherungsberater/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen), ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft oder Bank, Finanzdienstleistungen).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Kunden/Kundinnen über Versicherungsschutz beraten und Versicherungskonzepte ausarbeitenRisikoanalysen erstellenbestehende Versicherungen prüfen, Anpassungsbedarf, Versorgungslücken bzw. Überversicherung feststellenindividuelle Angebote zusammenstellen, günstige Angebote und Angebotskombinationen präsentieren, Vor- und Nachteile erläuternInteressen der Kunden/Kundinnen gegenüber Versicherungsunternehmen vertreten mit Versicherungsunternehmen verhandeln, z.B. in Leistungsfällen der Berufsunfähigkeits- oder Unfallversicherungbei Feststellung von Schadenssummen Hilfe leisten, Schadensmeldungen abfassenggf. bei der Korrespondenz mit Versicherern unterstützen, z.B. bei Vertragsänderungen oder -kündigungenüber andere Versicherungsunternehmen informiereninnerbetriebliche administrative Vorgänge abwickeln

Gewerbeordnung (GewO) vom 22.02.1999 (BGBl. I S. 202), zuletzt geändert durch Artikel 34 des Gesetzes vom 04.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 33)Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (Versicherungsvermittlungsverordnung - VersVermV) vom 17.12.2018 (BGBl. I S. 2483; 2019 I S. 411), geändert durch Artikel 1 der Verordnung vom 17.02.2025 (BGBl. 2025 I Nr. 43)Gesetz über den Versicherungsvertrag (Versicherungsvertragsgesetz - VVG) vom 23.11.2007 (BGBl. I S. 2631), zuletzt geändert durch Artikel 4 des Gesetzes vom 03.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 28)Verordnung über Informationspflichten bei Versicherungsverträgen (VVG-Informationspflichtenverordnung - VVG-InfoV) vom 18.12.2007 (BGBl. I S. 3004), zuletzt geändert durch Artikel 6 des Gesetzes vom 09.06.2021 (BGBl. I S. 1666)Verordnung über Informationspflichten in der betrieblichen Altersversorgung, die von Pensionsfonds, Pensionskassen und anderen Lebensversicherungsunternehmen durchgeführt wird (VAG-Informationspflichtenverordnung - VAG-InfoV) vom 17.06.2019 (BGBl. I S. 871)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Versicherungsberater/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. ohne Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für VersicherungBetriebswirt/Betriebswirtin (Hochschule) für VersicherungGeprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und FinanzenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagenfür berufliche Schwerpunkte (i.d.R. kurze Einarbeitung):Geprüfter Sozialversicherungsfachwirt/Geprüfte Sozialversicherungsfachwirtin Fachrichtung gesetzliche Renten- und knappschaftliche Sozialversicherungfür Teiltätigkeiten und berufliche Einsatzmöglichkeiten (mit/ohne Einarbeitung):Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung FinanzberatungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung VersicherungEine Aufstellung aller möglichen Verwandts...