Schadensregulierer/Schadensreguliererin (Versicherung)

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Internet of Things (IoT) in der VersicherungswirtschaftVersichernde nutzen das Internet of Things (IoT), um ihre Prozesse entlang der gesamten Wertschöpfungskette zu digitalisieren. Sie bewerten Risiken präziser, vermeiden teure Schadenfälle und bieten Tarife an, die sich am tatsächlichen Nutzungsverhalten orientieren. Vernetzte Geräte erfassen dafür kontinuierlich Daten. In Fahrzeuge integrierte Sender übermitteln Informationen zum Fahrverhalten, Smart-Home-Geräte melden Wasseraustritte. Zudem erkennen Infrarotkameras frühzeitig Brandgefahren in Industrieanlagen. Mitarbeitende in Versicherungsunternehmen entwickeln, planen und steuern IoT-Anwendungen. Sie werten auch die gesammelten Daten gezielt aus.Künstliche Intelligenz (KI) in der VersicherungswirtschaftVersicherungsgesellschaften nutzen Künstliche Intelligenz (KI) z.T. bereits im Backoffice, etwa in der Schadensregulierung oder Informationsbereitstellung für Service-Mitarbeitende. Digitale Versicherungsmanager wie Chatbots oder Robo-Advisors - also Roboter für Kommunikationsaufgaben - können Kundschaft online beraten und mit ihnen z.B. Policen abschließen. Zudem decken internationale Versicherungen zunehmend Technologien und Dienstleistungen ab, die auf KI basieren. Das wirft neue Fragen zur Beurteilung von Versicherungsfällen auf - etwa bei autonomen Fahrzeugen, medizinischen Fehldiagnosen durch KI oder Cyberattacken in Industrie 4.0 und Smart-Home-Systemen. Fach- und Führungskräfte werden sich mit diesen Entwicklungen...

Schadensregulierer und Schadensreguliererinnen bei Versicherungen arbeiten meistin Büroräumenbei Kunden/KundinnenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:Anspruchsprüfung (Versicherung)Fraud DetectionKundenberatung, -betreuungLeistungsfälle bearbeitenSchadensfälle bearbeiten, Schäden regulierenWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:Gutachter-, SachverständigentätigkeitKosten- und LeistungsrechnungVersicherungsrechtVertragsrechtWeitere relevante Fertigkeiten und Kenntnisse:Kompetenzgruppe "Betriebswirtschafts-, Finanz- und Controllingsoftware"Kompetenzgruppe "Versicherungssparten"

Schadensregulierer/innen bei Versicherungen arbeiten hauptsächlich im Büro, wo sie mithilfe fachspezifischer Software z.B. Schadensfälle bearbeiten, über Leistungsansprüche entscheiden oder Versicherungsleistungen berechnen. Ggf. klären sie Sachverhalte auch vor Ort beim Kunden.Schadensregulierer/innen bei Versicherungen sind meist eigenständig tätig, arbeiten jedoch ggf. gemeinsam mit Kollegen und Kolleginnen an einem Fall oder ziehen Sachverständige hinzu. Sie beraten z.B. geschädigte Versicherungsnehmer oder informieren potenzielle Versicherungskunden. Im Schadensfall gehen sie serviceorientiert auf die Kunden ein, müssen aber auch kritisch überprüfen, ob berechtigte Ansprüche auf Leistungen vorliegen. Sie beachten die einschlägigen gesetzlichen Vorschriften und Vorgaben und gehen diskret mit vertraulichen Daten um.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.265 € bis 3.700 €Quelle:Statistisches Taschenbuch Tarifpolitik - WSI-TarifarchivHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

VersicherungenSchaden- und Unfallversicherungen, z.B. Kfz-, Feuer-, Diebstahl-, Hausrat-, Haftpflichtversicherungen

Arbeitgebende erwarten häufig eine kaufmännische Aus- oder Weiterbildung in der Versicherungswirtschaft.

Schadensregulierer und Schadensreguliererinnen bei Versicherungen sind bei Schaden- und Unfallversicherungen beschäftigt.

Schadensregulierer/in (Versicherung)Auch übliche Berufsbezeichnungen/SynonymeReferent/in SchadensmanagementSachbearbeiter/in SchadenmanagementSchadenregulierer/in

Schadensregulierer und Schadensreguliererinnen bei Versicherungen bearbeiten Schadensfälle von Versicherungsnehmenden, indem sie deren Leistungsansprüche prüfen und Schadensregulierungen abwickeln.

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Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.V. (AGV)Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Bildschirmarbeit (z.B. mit fachspezifischer Software, Textverarbeitungs- und Tabellenkalkulationsprogrammen umgehen)Arbeit in Büroräumen (z.B. Schadenfälle bearbeiten, über Leistungsansprüche entscheiden, die Versicherungsleistungen berechnen, fällige Zahlungen anweisen)Kundenkontakt (z.B. die geschädigten Versicherungsnehmer/innen beraten, potenzielle Versicherungskunden über Versicherungsfragen informieren)Verantwortung für Sachwerte (z.B. Leistungsansprüche der Kunden im Schadenfall kritisch prüfen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (je nach Versicherungssparte z.B. Feuer-, Einbruch- und Diebstahl-, Hausrat- oder Haftpflichtversicherungen)

Unterlagen, z.B.: Versicherungsverträge, Schadensprotokolle, Kostenvoranschläge, Sachverständigengutachten, Leistungsberechnungen, RechtsvorschriftenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon

Schadensregulierer und Schadensreguliererinnen bei Versicherungen prüfen, ob Schadensereignisse von Kunden und Kundinnen durch Versicherungsverträge abgedeckt sind. Nach einer Schadensmeldung klären sie, ob Versicherungsnehmende einen Anspruch auf Leistungen haben. Sie regeln kleinere Schadensereignisse vom Büro aus und machen sich bei größeren Schäden vor Ort selbst ein Bild, z.B. bei Einbrüchen. Sie püfen den Vorfall auf mögliche Unstimmigkeiten, bewerten die Höhe der Schäden und beraten ihre Kundschaft über verschiedene Sanierungsalternativen. Schließlich entscheiden sie über Leistungsansprüche, berechnen die Höhe der Leistungen, weisen die Schadensregulierung an und erstellen den Regulierungsbericht. Während des Prozesses stehen sie ihrer Kundschaft bei Fragen zur Seite und klären sie über Abwicklungsmöglichkeiten und Pflichten auf.

Bachelor Professional in Versicherungen und FinanzanlagenGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Versicherungen, Bank- und Versicherungsrecht, Rechnungswesen).Darüber hinaus kann sich der Trend hin zu immer mehr Versicherungsfällen, die auf Technologien und Dienstleistungen mit Künstlicher Intelligenz basieren, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Schadensregulierer/innen bei Versicherungen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagen) oder ein grundständigesStudium (z.B. im Studienfach Versicherungsbetriebswirtschaft).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Leistungsansprüche von Versicherungsnehmenden in Schadensfällen prüfen Schadensmeldungen und Unfallberichte entgegennehmen prüfen, ob Schadensereignisse wie Brand oder Diebstahl durch Versicherungsverträge abgedeckt sindSchadensakten anlegen, dabei formelle und materielle Deckung der Versicherungspolice sowie Leistungsansprüche prüfen ggf. weitere Ermittlungen einleiten, z.B. amtliche Ermittlungsakten, Zeugenaussagen sichten, Gutachten einholengrößere Schäden vor Ort begutachten, Schadenshergang rekonstruieren, Unstimmigkeiten klärenSchadenshöhen bewerten, ggf. Sachverständige hinzuziehenSchadensregulierung abwickelnKunden/Kundinnen über Abwicklungsmöglichkeiten und Pflichten aufklären, z.B. die Schadensminderungs- oder Mitwirkungspflichtüber Leistungsansprüche entscheiden, Entschädigungsleistungen berechnen und Schadensregulierung anweisenRegulierungsbericht erstellenBeschwerden, Reklamationen und Nachforderungen von Anspruchstellenden sowie Regressfälle bearbeitenKunden/Kundinnen z.B. über verschiedene Vertragsvarianten beraten und ggf. Vertragsänderungen einleiten

Gesetz über den Versicherungsvertrag (Versicherungsvertragsgesetz - VVG) vom 23.11.2007 (BGBl. I S. 2631), zuletzt geändert durch Artikel 4 des Gesetzes vom 03.02.2026 (BGBl. 2026 I Nr. 28)

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Schadensregulierer/in bei Versicherungen an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. ohne Einarbeitung):Bachelor Professional in Versicherungen und Finanzanlagenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für VersicherungGeprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung/Geprüfte Fachfrau für VersicherungsvermittlungKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und FinanzanlagenKaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen Fachrichtung VersicherungVersicherungskaufmann/VersicherungskauffrauVersicherungssachbearbeiter/Versicherungssachbearbeiterinin angrenzenden Berufen:Geprüfter Fachwirt/Geprüfte Fachwirtin für Versicherungen und FinanzenEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen