Kreditmanager/Kreditmanagerin

Credit und Capital Markets - Kredit und KapitalRdF - Recht der FinanzinstrumenteWM - Zeitschrift für Wirtschafts- und BankrechtZeitschrift für das gesamte Kreditwesen

Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.

Kreditmanager und Kreditmanagerinnen arbeiten meistin BüroräumenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:BilanzanalyseBonitätsprüfungKreditabwicklungKreditgeschäftKreditüberwachungKundenberatung, -betreuungRisikomanagement, RisikocontrollingWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AktivgeschäftBaufinanzierungFinanzwirtschaftFirmenkundengeschäftGrundbuchrecht, LiegenschaftsrechtHypothekengeschäftKosten- und LeistungsrechnungKreditversicherungPrivatkundengeschäftRatingSteuerrechtVertragsrecht

Kreditmanager/innen treffen im Rahmen ihres Verantwortungsbereichs eigenständige Entscheidungen z.B. über die Kreditvergabe. Im Umgang mit den Kunden sind Kontakt- und Kommunikationsfähigkeit sowie gute Umgangsformen wichtig. Durchsetzungsvermögen, Entscheidungsfähigkeit und Verhandlungsstärke stellen Kreditmanager/innen beispielsweise bei der Überprüfung der Kreditwürdigkeit und der Festlegung der Konditionen unter Beweis. Da sie mit vertraulichen Daten - etwa zur Bonität eines Kunden - umgehen, ist Diskretion unerlässlich. Kreditmanager/innen sind in der Regel in Büro- und anderen Geschäftsräumen tätig. Gelegentlich können Kundentermine auch außerhalb der Geschäftszeiten stattfinden, z.B. am Abend.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 5.148 € bis 5.792 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Finanzdienstleistungen, ImmobilienAuch denkbar:Chemie, Pharmazie, KunststoffElektrotechnik, ElektronikFahrzeugbau, -instandhaltungHandelIT, Software, TelekommunikationManagement, Beratung, Recht, SteuernMetall, Maschinenbau, Feinmechanik, OptikTextil, Bekleidung, Leder

Arbeitgebende erwarten häufig eine betriebswirtschaftliche Weiterbildung im Bereich Bank- und Finanzdienstleistungen bzw. ein entsprechendes Studium.

Bank, Finanzdienstleistungen (grundständig)Bank, Finanzdienstleistungen (weiterführend)

Kreditmanager und Kreditmanagerinnen finden Beschäftigungbei Kreditinstitutenin Institutionen für Finanzierungsleasingin Produktions-, Handels- und Dienstleistungsunternehmen

Kreditmanager/inAuch übliche Berufsbezeichnung/SynonymKreditreferent/inBerufsbezeichnung in englischer SpracheCredit manager (m/f)

Kreditmanager und Kreditmanagerinnen planen, optimieren und überwachen Kreditengagements, indem sie die Kreditsituationen sowie Finanzmärkte analysieren und die jeweiligen Handlungsmöglichkeiten steuern oder selbst durchführen.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deCityJobseFinancialCareers

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)Deutscher Bankangestellten-Verband e.V. (DBV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerband der Privaten Bausparkassen e.V.Verwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Kundenkontakt (z.B. mit Kunden über die Berechnung der Kreditlimits und die Festlegung von Zahlungskonditionen verhandeln)Verantwortung für Sachwerte (z.B. Kreditengagements als Kreditgeber wie auch Kreditnehmer prüfen und verantworten)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Gesetzestexte über das Kreditwesen)BildschirmarbeitArbeit in Büroräumenunregelmäßige Arbeitszeiten (Termine in Absprache mit den Kunden auch außerhalb der Geschäftszeiten wahrnehmen)

Unterlagen und Daten, z.B.: Kreditverträge, Kapital- und Finanzstrukturberichte, Marktanalysen, Rechtsvorschriften, Geschäftspläne, Ratings, Risikoanalysen, Bilanzen, KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon

Kreditmanager und Kreditmanagerinnen koordinieren Kreditengagements in Kreditinstituten oder Unternehmen. Sie vergeben Kredite an Kunden und Kundinnen, indem sie deren Kreditwürdigkeit durch Ratings feststellen, deren Kapital- sowie Finanzstruktur bewerten und das Risiko einschätzen. Anhand der Ergebnisse berechnen sie Kreditlimits, legen Zahlungskonditionen fest und erteilen Kreditzusagen. Sie überwachen laufende Kreditengagements und greifen ein, wenn diese sich kritisch entwickeln.In Unternehmen agieren sie zusätzlich aus der Schuldner- und der Gläubigerposition. Als Kreditnehmende überprüfen sie den Finanzmarkt auf attraktive Finanzierungsangebote und Zahlungsmodalitäten, optimieren laufende Kredite und bewerten die Risiken und Chancen für geplante Kreditengagements.

Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte Leasingfachwirtin

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Banken, Finanzdienstleistungen, Finanz- und Rechnungswesen oder Controlling).Darüber hinaus kann sich der Trend, z.B. Risikoanalysen auch mithilfe Künstlicher Intelligenz zu erstellen, zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Kreditmanager/innen entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch ein grundständiges oder weiterführendesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Kreditmanagement von Kreditinstituten übernehmenKreditwürdigkeit potenzieller Kreditnehmenden überprüfen, z.B. Ratings veranlassen und Kapital- bzw. Finanzstruktur bewertenZukunftsprognosen und Risikoeinschätzungen durchführenKreditlimits und Zahlungskonditionen berechnenbei Zahlungsvorgängen und laufendes Kreditengagement kontrollieren, dass vereinbarte Bedingungen eingehalten werdenkritische Kredite abwickeln, ggf. veräußern oder sanieren, z.B. durch Nachlässe und UmschuldungenKredit- und Überwachungsvorlagen sowie Kredit- und Sicherheitsverträge erstellen Kreditvergaberichtlinien einführen und pflegenAufgaben im Kreditmanagement von Unternehmen wahrnehmenFinanzmarkt im Hinblick auf attraktive Angebote und Zahlungsmodalitäten überprüfenRisiken und Chancen für geplante Kreditengagements bewerten, Sicherheiten beschaffenlaufende Kredite optimieren Bonität von Kunden/Kundinnen überprüfen, Kreditlimits und Zahlungskonditionen festlegen, Rückzahlungen überwachen

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Kreditmanager/in an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Betriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Hochschule) für Bank und FinanzdienstleistungenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte Bankfachwirtinfür berufliche Schwerpunkte (i.d.R. kurze Einarbeitung):Kreditsachbearbeiter/Kreditsachbearbeiterinin angrenzenden Berufen:Treasury-Manager/Treasury-ManagerinEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen