Dokumentensachbearbeiter/Dokumentensachbearbeiterin (Bank)

BANKMAGAZINDer FinanzdienstleisterIT Finanzmagazin

Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.

Dokumentensachbearbeiter und Dokumentsachbearbeiterinnen arbeiten meistin BüroräumenSie arbeiten ggf. auchim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:BonitätsprüfungKreditabwicklungKreditüberwachungKundenberatung, -betreuungSachbearbeitungWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AußenhandelsfinanzierungDokumentensachbearbeitung (Außenhandel)FirmenkundengeschäftPrivatkundengeschäftSteuerrechtVertragsrecht

Dokumentensachbearbeiter/innen bei Banken arbeiten im Rahmen der Unternehmensvorgaben eigenständig. Fachkompetenz und ein freundlicher, kommunikativer Umgang mit Kunden oder mit Vertretern anderer Fachabteilungen sowie Diskretion sind unerlässlich. Daneben sind Sorgfalt und Verantwortungsbewusstsein bei der Beachtung der rechtlichen Vorschriften und der Bearbeitung bankspezifischer Dokumente erforderlich. Dokumentensachbearbeiter/innen nutzen Informations- und Kommunikationsmedien und fachspezifische Programme, z.B. Dokumentenmanagementsysteme, und wenden einschlägige Gesetze aus dem Kredit- und Steuerrecht an. Meist sind sie in Büroräumen tätig.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 2.973 € bis 3.719 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Banken, Kreditinstitute, Börsen, sonstige FinanzinstitutionenZentralbanken und Kreditinstitute, z.B. (zentrale) Backoffices von Banken

Arbeitgebende erwarten häufig eine Aus- bzw. Weiterbildung im Bank- bzw. Finanzwesen.

Dokumentensachbearbeiter und Dokumentsachbearbeiterinnen finden Beschäftigung bei Kreditinstituten.

Dokumentensachbearbeiter und Dokumentensachbearbeiterinnen bei Banken verwalten bankspezifische Unterlagen wie Kundenstammdaten, Angebots- und Antragsformulare.

asscompactBankingclubBankingJobs.chbankjob.deCityJobseFinancialCareerssekretaerin.de

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)Deutscher Bankangestellten-Verband e.V. (DBV)ver.di - Vereinte DienstleistungsgewerkschaftVerwaltungs- Berufsgenossenschaft (VBG)

Kundenkontakt (z.B. Akkreditiv-, Inkasso- oder Garantieaufträge für Kunden prüfen)Verantwortung für Sachwerte (z.B. Vergabe und Auszahlung von Krediten prüfen und veranlassen)Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. Handelsrecht)BildschirmarbeitArbeit in Büroräumen

Unterlagen, z.B.: Akten, Kreditanträge, bankinterne und -externe Vorgaben, Kundenkorrespondenz, BonitätsprüfungenDaten und Datenverwaltungssysteme, z.B.: Kundendaten, DokumentenmanagementsystemeBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon

Dokumentensachbearbeiter und Dokumentensachbearbeiterinnen bei Banken verwalten Akten und Vorgänge im Geschäftsverkehr. Sie prüfen, dass die Angaben auf Kreditanträgen richtig sind, bearbeiten und verwalten Depots sowie Konten, bereinigen Kundenstammdaten und überwachen die Korrespondenz mit der Kundschaft. Dabei wickeln sie die Geschäftsvorgänge nach bankinternen und -externen Vorgaben ab. Sie veranlassen Bonitätsprüfungen, berechnen Kreditkonditionen, arbeiten Kreditanträge aus, legen sie der Kundschaft zur Unterschrift vor und weisen die Auszahlung der Kredite an. Zudem dokumentieren sie alle Arbeitsschritte, um die sachgerechte Bearbeitung nachzuweisen.

Bankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinFinanzassistent/Finanzassistentin (doppelt qualifizierende Ausbildung)Investmentfondskaufmann/Investmentfondskauffrau

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Banken, Finanzdienstleistungen oder Controlling).Darüber hinaus kann sich der Trend zum Einsatz von Künstlicher Intelligenz z.B. im personalisierten Marketing oder im Kundensupport zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Dokumentensachbearbeiter/innen bei Banken entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Bankfachwirt/in) oder ein grundständigesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Akten und Unterlagen im Geschäftsverkehr verwalten eingegangene Unterlagen und Dokumente sichten und elektronisch erfassenbei Bankaufträgen überprüfen, ob sie eindeutig und vollständig sind, z.B. bei KreditanträgenDepots und Konten bearbeiten und verwaltenKundenstammdaten abgleichen und ggf. aktualisierenKundenkorrespondenz überwachenGeschäftsvorgänge unter Berücksichtigung bankinterner und -externer Vorgaben abwickeln, z.B. Kreditanträge bearbeitenBonitätsprüfungen veranlassen Kreditkonditionen berechnen, Kreditanträge ausfertigen und den Kunden zur Unterschrift übergebendafür sorgen, dass Kredite abgerechnet und ausgezahlt werden, Rückzahlungen überwachenAblaufschritte dokumentieren, Vorgänge abschließen

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Dokumentensachbearbeiter/in bei Banken an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bankkaufmann/BankkauffrauGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinFinanzassistent/FinanzassistentinEine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen