Berater/Beraterin für Immobilienfinanzierung

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Künstliche Intelligenz (KI) in der FinanzbrancheFinanzdienstleister setzen Künstliche Intelligenz (KI) bereits ein, um große Datenmengen auszuwerten und ihrer Kundschaft passgenaue Produkte und Services anzubieten. In der digitalen Vermögensverwaltung unterstützen Chatbots und Robo-Advisors bei Kundenanfragen, Zahlungen oder Kontoinformationen. Künftig könnten sie Bankberatende in Gesprächen durch gezielte Informationen unterstützen oder den Wertpapierhandel durch Entscheidungshilfen entlasten. Fachkräfte in der Finanzbranche werden sich mit diesen Entwicklungen vertraut machen.Digital BankingBankfachkräfte sorgen für ein attraktives Kundenerlebnis. Hierfür passen sie ihre Beratung kontinuierlich an moderne Prozesse wie API-Banking, Open Banking, Banking-as-a-Service oder Embedded Finance an. Auch die Kommunikation über Onlinekanäle ist zunehmend Teil ihrer Arbeit. Die Erledigung von Bankgeschäften entwickelt sich stets weiter, z.B. über Smartphones, Mobile Payment, Onlinekredite und Onlineanlagen. Deshalb müssen Berater und Beraterinnen die Bedürfnisse von Kunden und Kundinnen aller Altersgruppen berücksichtigen. Sie erklären digitale Infrastrukturen verständlich und ermöglichen Interessenten dadurch den Zugang zu passenden Angeboten.

Berater und Beraterinnen für Immobilienfinanzierung arbeiten meistin Büroräumenin BesprechungsräumenSie arbeiten ggf. auchim Außendienstim Homeoffice bzw. mobil

Kernkompetenzen, die in diesem Beruf grundsätzlich erforderlich sind:BaufinanzierungBauspargeschäftBonitätsprüfungFinanzierungFinanzplanungImmobilienfinanzierungKreditgeschäftKundenberatung, -betreuungWeitere Kompetenzen, die für die Ausübung dieses Berufs bedeutsam sein können:AkquisitionAktivgeschäftBank- und KapitalmarktrechtBilanzanalyseFinanzdienstleistungsberatungFinanzwirtschaftGrundbuchrecht, LiegenschaftsrechtHypothekengeschäftImmobilienbewertungImmobilienkauf, ImmobilienverkaufImmobilienrechtKosten- und LeistungsrechnungMarketingRisikomanagement, RisikocontrollingVertragsbearbeitung, -verwaltungVertriebWertpapiergeschäft

Berater/innen für Immobilienfinanzierung beraten zu Baufinanzierungen und Kaufobjekten in Büro- oder Besprechungsräumen, im Außendienst auch beim Kunden vor Ort. Sie nutzen dabei Kommunikations- und Informationsmedien, kennen geeignete Finanzierungs- und Kreditprodukte, prüfen Vertragsunterlagen und Grundbuchauszüge. Beratungsgespräche finden auch am Abend und ggf. am Wochenende statt. Berater/innen für Immobilienfinanzierung gehen verantwortungsbewusst mit Sachwerten um und achten im Kundengespräch darauf, nicht nur zielorientiert die Produkte des Arbeitgebers zu verkaufen, sondern auch sachgerecht zu beraten. Sie analysieren die wirtschaftliche Situation der Kunden und berechnen z.B. monatliche Raten, Zins- und Tilgungshöhe sorgfältig. Die Beachtung einschlägiger Gesetze und Rahmenbedingungen und der diskrete Umgang mit vertraulichen Daten sind dabei unerlässlich. Da die Beratungstätigkeit im Zentrum ihrer Aufgaben steht, sind gute Fachkenntnisse, Dienstleistungsorientierung, Verkaufstalent, Kommunikationsfähigkeit sowie gute Umgangsformen wichtig.

Berater und Beraterinnen für Immobilienfinanzierung können sich z.B. als unabhängige Finanzierungsberater bzw. Finanzierungsberaterinnen selbstständig machen.

Beispielhafte tarifliche Bruttogrundvergütung (monatlich): 3.799 € bis 4.342 €Quelle:Tarifsammlung des Bayerischen Staatsministeriums für Familie, Arbeit und SozialesHinweis: Diese Angaben dienen der Orientierung. Ansprüche können daraus nicht abgeleitet werden.

Banken, Kreditinstitute, Börsen, sonstige FinanzinstitutionenZentralbanken und Kreditinstitute, z.B. private Kreditinstitute, Banken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken, BausparkassenMit Finanzdienstleistungen verbundene Tätigkeiten, z.B. Dienstleistungsunternehmen der Immobilienfinanzierungsberatung

Arbeitgebende erwarten häufig eine Aus- oder Weiterbildung im Bankwesen oder in der Finanzdienstleistung.

Berater und Beraterinnen für Immobilienfinanzierung finden Beschäftigung in Kreditinstituten, z.B. in Banken und Direktbanken, Girozentralen, Sparkassen und Bausparkassenin Dienstleistungsunternehmen der Finanzberatung

Berater/in - ImmobilienfinanzierungAuch übliche Berufsbezeichnung/SynonymBerater/in - Baufinanzierung

Berater und Beraterinnen für Immobilienfinanzierung informieren und unterstützen ihre Kundschaft dabei ein Neubauvorhaben zu finanzieren oder eine Bestandsimmobilie zu erwerben und zu modernisieren.

asscompactBankingclubBankingJobs.cheFinancialCareersIZ-Jobs.de

Arbeitgeberverband des privaten Bankgewerbes e.V.BaFin Bundesanstalt für FinanzdienstleistungsaufsichtBundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR)Bundesverband freier Immobilien- und Wohnungsunternehmen e.V.Bundesverband mittelständ. Versicherungs- und Finanzmakler e.V. (BMVF)Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB) e.V.GdW Bundesverband deutscher Wohnungs- und Immobilienunternehmen e.V.

Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben (z.B. die einschlägigen Gesetze, Förderprogramme und Steuervergünstigungen berücksichtigen)Kundenkontakt (z.B. Kunden/Kundinnen akquirieren und Kontakte pflegen)Verantwortung für Sachwerte (z.B. die wirtschaftliche Situation der Kunden/Kundinnen berücksichtigen)Arbeit unter den Augen von Kunden/Kundinnen und GästenBildschirmarbeit (z.B. Kundendaten analysieren und Finanzierungsmöglichkeiten berechnen)Arbeit in Büroräumen (z.B. Kunden/Kundinnen zur Finanzierung von Immobilien beraten)unregelmäßige Arbeitszeiten (z.B. Beratungsgespräche am Abend oder am Wochenende)

Kapitalobjekte, z.B.: Finanzierungs- und KreditprodukteUnterlagen und Daten, z.B.: Finanzproduktbeschreibungen, Werbe- und Informationsmaterial, Vertragsunterlagen, Vermögensanalysen, Grundbuchauszüge, Kaufverträge, Bilanzen, KundendatenBüroausstattung, z.B.: PC, Internetzugang, Telefon, Tablet, Videokonferenztools

Berater und Beraterinnen für Immobilienfinanzierung vermitteln Interessenten eine Baufinanzierung, um eine Immobilie zu bauen oder eine Bestandsimmobilie zu kaufen oder zu modernisieren. Sie informieren und beraten ihre Kundschaft entweder unternehmensneutral oder über hauseigene Produkte. Zudem ermitteln sie den Finanzierungsbedarf und bewerten das Kaufobjekt. Ebenso prüfen sie finanzielle Spielräume und entwickeln passende Finanzierungslösungen, um die Kunden und Kundinnen zum Vertragsabschluss zu führen. Dabei berücksichtigen sie öffentliche Förderprogramme. Außerdem akquirieren sie neue Kunden und Kundinnen und beobachten die Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten.

Bankkaufmann/BankkauffrauBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) - BankBetriebswirt/Betriebswirtin (Fachschule) für Finanzen und Investment/Bachelor Professional in WirtschaftGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Bankfachwirt/Geprüfte BankfachwirtinGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte Leasingfachwirtin

Anpassungsweiterbildung hilft, das berufliche Wissen aktuell zu halten und an neue Entwicklungen anzupassen (z.B. in den Bereichen Finanzierungsformen, Anlageberatung oder Immobilienwirtschaft).Darüber hinaus kann sich der Trend zum Einsatz von Künstlicher Intelligenz z.B. im personalisierten Marketing oder im Kundensupport zu einem wichtigen Weiterbildungsthema für Berater/innen für Immobilienfinanzierung entwickeln.

Weitere Berufs- und Karrierechancen eröffnen sich - je nach beruflicher Vorbildung - durch eine Aufstiegsweiterbildung (z.B. als Fachberater/in für Finanzdienstleistungen oder als Fachwirt/in für Finanzberatung) oder ein grundständigesStudium (z.B. im Studienfach Bank, Finanzdienstleistungen).Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch ohne schulische Hochschulzugangsberechtigung ein Studium möglich. Weitere Informationen:Zugang zur Hochschule in den einzelnen Bundesländern

Kundschaft neutral oder über bankeigene Immobilienfinanzierungskonzepte beraten und informieren wirtschaftliche Situation der Kunden/Kundinnen, Finanzbedarf und Ziele analysieren Objekt-, Bau- und Lagepläne oder Grundbucheinträge des Zielobjekts sichtenberechnen von, z.B. Darlehenssumme, Zins- und Tilgungshöhe, monatliche Raten und Bindungsfristen über Finanzierungsmöglichkeiten informieren und individuelle Finanzierungskonzepte erstellenKreditverträge erstellen bzw. an Kreditgebende vermittelnüber öffentliche Mittel und Förderkredite beratenKontakte aufbauen und pflegen, neue Kunden/Kundinnen akquiriereneigene Vertriebsaktivitäten organisieren und steuerndigitale Beratungsangebote ausbauensich über die Entwicklungen auf den Finanz- und Kapitalmärkten informieren

Im Folgenden werden Berufe oder Tätigkeiten genannt, die Ähnlichkeiten zum Ausgangsberuf aufweisen. Diese Berufe stellen für Bewerber eine mögliche Alternative dar. Darüber hinaus können Arbeitgeber Kräfte dieser Berufe als Alternativen für die Besetzung einer Arbeitsstelle im Ausgangsberuf in Betracht ziehen.Manche Alternativberufe umfassen nur Teiltätigkeiten des Ausgangsberufs, andere erfordern eine Einarbeitungszeit, die im Einzelfall unterschiedlich lang sein kann.Folgende unmittelbare Beschäftigungs- und Besetzungsalternativen bieten sich für den Beruf Berater/in für Immobilienfinanzierung an:Job- und Besetzungsalternativenfür die Gesamttätigkeit (i.d.R. kurze Einarbeitung):Bausparkassenfachmann/BausparkassenfachfrauGeprüfter Fachberater/Geprüfte Fachberaterin für FinanzdienstleistungenGeprüfter Fachwirt für Finanzberatung/Geprüfte Fachwirtin für FinanzberatungGeprüfter Leasingfachwirt/Geprüfte Leasingfachwirtinin angrenzenden Berufen:Anlageberater/AnlageberaterinGewerbekundenberater/GewerbekundenberaterinKundenberater/Kundenberaterin (Bank, Sparkasse)Eine Aufstellung aller möglichen Verwandtschaftsstufen findet man hier:Erläuterungen zu den einzelnen Verwandtschaftsstufen